Copertura caso morte al 100% e 4 linee di gestione patrimoniale. Arriva sul mercato Zurich Portfolio Extra, nuova unit linked in collaborazione con Amundi, DWS, Natixis IM e Rothschild & CO.
4 Asset manager, 4 linee di gestione
Le 4 diverse linee di gestione (Linea Portfolio Extra Prudente, Linea Portfolio Extra Moderata, Linea Portfolio Extra Bilanciata, Linea Portfolio Extra Dinamica) sono affidate ognuna a uno dei 4 asset manager. E sono tutte composte da OICR combinati tra loro in percentuale variabile. In alternativa, si può però anche scegliere la Linea Portfolio Extra Libera: una combinazione libera di fondi selezionati dal cliente.
Premio, switch e vantaggi fiscali
Si parte con un investimento a premio unico minimo da 20mila euro, ma il premio si può rimodulare nel tempo con un incremento graduale del capitale o tramite un piano di versamenti. È anche possibile effettuare in ogni momento uno switch tra le linee di gestione e richiedere una percentuale dei premi versati (fino a un massimo del 5%) semestralmente o annualmente per 5 o 10 anni. La tassazione sui rendimenti finanziari è inoltre differita al momento della liquidazione e non si applicano tasse di successione nei limiti previsti dalla legge.
«La nuova unit linked – spiega Dario Moltrasio, Amministratore Delegato di Zurich Investments Life Italia – coniuga due caratteristiche fondamentali che contraddistinguono l’offerta di Zurich: esperienza e innovazione. In un’ottica sempre più focalizzata sul cliente, questa nuova polizza ci permette di soddisfare contemporaneamente esigenze di stabilità e protezione attraverso caratteristiche estremamente innovative come la copertura caso morte al 100% e la gestione patrimoniale in fondi con volatilità controllata, caratteristiche tipiche del mercato private da oggi accessibili alla clientela retail grazie a Zurich».
