Frutto della prima collaborazione tra iShares, gruppo BlackRock, e UniCredit Private Banking, nasce Green, la nuova gestione di portafogli che investe in ETF e consente agli investitori di scegliere un livello di garanzia tra l’80% e il 90% a seconda del profilo di rischio.
Una nuova gestione di portafogli a garanzia individuale che investe in ETF, in grado di scavalcare le preoccupazioni legate ad uno scenario in cui non esiste più un investimento a rischio zero, creando soluzioni di investimento in cui il rendimento si affianca al controllo del rischio. Una innovativa gestione, nata dall’accordo tra UniCredit Private Banking e iShares, denominata Green che, oltre ad essere introdotta nel mercato italiano, raggiungerà presto anche i clienti private del Gruppo in Germania e in Austria.
Grazie all’utilizzo degli ETF e a un meccanismo dinamico di protezione, la nuova gestione permette di adattare quotidianamente le proporzioni degli investimenti all’andamento dei mercati. L’investitore, grazie al supporto del suo private banker, stabilisce in funzione alle esigenze, alle aspettative e al profilo di rischio un livello di garanzia compreso tra l’80% e il 90%, mentre il team di specialisti della Global Investment Strategy di UniCredit Private Banking investe, di conseguenza, le risorse del cliente, definendo la composizione ottimale del suo portafoglio tra una linea conservativa e una attiva, utilizzando per gli investimenti gli ETF di iShares.
“La situazione dei mercati finanziari, afferma Andrea Lacalamita, Responsabile Global Marketing di UniCredit Private Banking, ha impattato anche sulla clientela private. Quasi due clienti su tre hanno ridotto la loro propensione al rischio, uno lo ha fatto in modo definitivo. E’ cresciuta la richiesta di semplicità e trasparenza nelle soluzioni di investimento, così come l’esigenza di una piena consapevolezza sui rischi insiti in ogni scelta. Il cliente oggi chiede come prima cosa di conoscere il rischio per il suo capitale. Solo dopo si interessa al rendimento. E’ un atteggiamento di prudenza coerente con uno scenario in cui l’investimento a rischio zero non esiste più. Green è nuova perché, diversamente dai tradizionali prodotti garantiti, è gestita per singolo cliente, che in qualsiasi momento può aumentare o diminuire gli investimenti, modificare il livello della garanzia o uscire senza costi. Inoltre il valore della garanzia è legato all'andamento della gestione e può soltanto crescere. E se la gestione dovesse andare sotto il livello di garanzia, UniCredit integra la differenza in due giorni sul conto del cliente".
“Dal loro lancio negli anni ’90, gli ETF, dichiara Emanuele Bellingeri, Responsabile per l’Italia di iShares, hanno continuato a registrare una crescita costante e sana, confermata anche dalla raccolta record di oltre 50 miliardi di euro nel primo trimestre del 2012. Vista la varietà e l’ampiezza delle esposizioni accessibili tramite questi strumenti anche nel segmento obbligazionario, è ora possibile costruire portafogli bilanciati interamente di ETF, con diversi profili di rischio, al fine di sfruttare di un’ampia gamma di fonti diversificate di rendimento. Vista l’importanza dell’asset allocation, lo sviluppo dell’innovativo accordo con UniCredit Private Banking consente di ottimizzare la gestione del portafoglio, beneficiando della trasparenza e flessibilità degli ETF, unitamente all’esperienza di professionisti in grado di generare alpha indipendentemente dai vari scenari di mercato e con un approccio ‘su misura’ per ogni singolo investitore”.
Grazie all’utilizzo degli ETF e a un meccanismo dinamico di protezione, la nuova gestione permette di adattare quotidianamente le proporzioni degli investimenti all’andamento dei mercati. L’investitore, grazie al supporto del suo private banker, stabilisce in funzione alle esigenze, alle aspettative e al profilo di rischio un livello di garanzia compreso tra l’80% e il 90%, mentre il team di specialisti della Global Investment Strategy di UniCredit Private Banking investe, di conseguenza, le risorse del cliente, definendo la composizione ottimale del suo portafoglio tra una linea conservativa e una attiva, utilizzando per gli investimenti gli ETF di iShares.
“La situazione dei mercati finanziari, afferma Andrea Lacalamita, Responsabile Global Marketing di UniCredit Private Banking, ha impattato anche sulla clientela private. Quasi due clienti su tre hanno ridotto la loro propensione al rischio, uno lo ha fatto in modo definitivo. E’ cresciuta la richiesta di semplicità e trasparenza nelle soluzioni di investimento, così come l’esigenza di una piena consapevolezza sui rischi insiti in ogni scelta. Il cliente oggi chiede come prima cosa di conoscere il rischio per il suo capitale. Solo dopo si interessa al rendimento. E’ un atteggiamento di prudenza coerente con uno scenario in cui l’investimento a rischio zero non esiste più. Green è nuova perché, diversamente dai tradizionali prodotti garantiti, è gestita per singolo cliente, che in qualsiasi momento può aumentare o diminuire gli investimenti, modificare il livello della garanzia o uscire senza costi. Inoltre il valore della garanzia è legato all'andamento della gestione e può soltanto crescere. E se la gestione dovesse andare sotto il livello di garanzia, UniCredit integra la differenza in due giorni sul conto del cliente".
“Dal loro lancio negli anni ’90, gli ETF, dichiara Emanuele Bellingeri, Responsabile per l’Italia di iShares, hanno continuato a registrare una crescita costante e sana, confermata anche dalla raccolta record di oltre 50 miliardi di euro nel primo trimestre del 2012. Vista la varietà e l’ampiezza delle esposizioni accessibili tramite questi strumenti anche nel segmento obbligazionario, è ora possibile costruire portafogli bilanciati interamente di ETF, con diversi profili di rischio, al fine di sfruttare di un’ampia gamma di fonti diversificate di rendimento. Vista l’importanza dell’asset allocation, lo sviluppo dell’innovativo accordo con UniCredit Private Banking consente di ottimizzare la gestione del portafoglio, beneficiando della trasparenza e flessibilità degli ETF, unitamente all’esperienza di professionisti in grado di generare alpha indipendentemente dai vari scenari di mercato e con un approccio ‘su misura’ per ogni singolo investitore”.
