Un cervello matematico per gestire il contante in modo più efficiente e automatizzato. E ottenere in pochi mesi un risparmio di costi tra il 20% e il 40%. La soluzione di ORS Cash Management Optimization Solution (CMOS) mette l’intelligenza artificiale al centro delle attività di cash management. «L’AI e il machine learning ottimizzano la gestione del contante, minimizzando i costi di trasporto, quelli di conta, riducendo il contante presente in filiale e, di conseguenza, mitigando i rischi operativi e di sicurezza connessi, oltre a far risparmiare tempo a chi si occupa di questi processi – spiega Pierluigi Riva, Fondatore e CTO di ORS. Sfruttando dati interni alla banca e informazioni esterne (come il traffico davanti alla filiale, le previsioni meteo, l’avvicinarsi di un evento, etc.), è possibile delineare vari scenari nell’orizzonte temporale di almeno un mese. Così le banche hanno a disposizione un quadro statistico della probabilità che venga effettuato un prelievo o un deposito all’ATM o in filiale all’interno dell’orizzonte decisionale, e possono farsi suggerire dal sistema un piano di cash management efficace e aggiornato con frequenza giornaliera».
La collaborazione uomo-macchina
CMOS offre dei suggerimenti, «e sta alla banca scegliere se seguirli o meno. Al momento il grado di accettazione supera il 90% – sottolinea Riva. Grazie al costante monitoraggio delle metriche offriamo uno spaccato puntuale sulle performance del sistema, dove sono integrate le azioni suggerite e quelle effettivamente intraprese così da poterle comparare e capire quanto e dove si è risparmiato e convincere gli utenti che la macchina suggerisce azioni migliorative quasi sempre». E, quando non lo fa, è perché mancano informazioni di cui l’utente dispone, come un prelievo per un’esigenza improvvisa o ricorrenze personali.
Flessibilità, personalizzazione e ROI
CMOS è altamente personalizzabile a seconda dei vincoli operativi di ogni banca, di ogni filiale o di ogni ATM e «la variazione della numerosità del perimetro, per esempio a seguito di un’acquisizione, si gestisce facilmente a livello infrastrutturale – commenta Riva. Normalmente la soluzione entra a regime in 3 o 4 mesi, mentre il ROI è in un paio di mesi».
I progetti pilota con Dedagroup Business Solutions
Ma la gestione del contante è solo uno dei possibili ambiti in cui la soluzione, adottata da diversi istituti finanziari tra cui Banco BPM, trova spazio: «CMOS può essere un valido strumento anche per misurare l’efficienza delle filiali bancarie», afferma Riva. L’ottimizzazione dei processi con algoritmi di AI può avvenire in molteplici contesti e il raggio di azione si è ampliato grazie alle sinergie con Dedagroup Business Solutions, che affianca ORS e le banche con le competenze ultra ventennali dell’Intelligence Machine, il centro di eccellenza nel Machine Learning e nell’Advanced Analytics. «Insieme a ORS – commenta Marco Bellinzona, Intelligence Machine Manager di Dedagroup Business Solutions e membro del CdA di ORS – abbiamo avviato diversi pilot e realizzato progetti nell’ambito del cash management, della valutazione del merito creditizio, degli NPE, della supply chain finance, del previsionale sul rischio assicurativo, della gestione logistica e di magazzino. L’evoluzione data-driven delle imprese, anche finanziarie, parte dalla capacità di analizzare, comprendere e trasformare i dati in decisioni di business e modelli predittivi nuovi, efficaci e in real time».
Questo articolo è stato pubblicato sul numero di novembre 2021 di AziendaBanca ed è eccezionalmente disponibile gratuitamente anche sul sito web. Se vuoi ricevere AziendaBanca, puoi abbonarti nel nostro shop.
