Tutto prende il via da una collaborazione avviata oltre vent’anni fa con Amundi Sgr, che oggi si estende alle diverse anime del Gruppo Crédit Agricole, con un obiettivo chiaro: conquistare la Next Generation nel wealth management.
È questo uno dei temi emersi nel corso di OWIN26, l’evento organizzato da Objectway a Sorrento, che ha visto salire sul palco Simona Feudatari, COO di Indosuez Wealth Management Italia.
Al centro della presentazione, il progetto che coinvolge diverse realtà del gruppo, tra cui Amundi Sgr, CACEIS Bank e Indosuez Wealth Management Italia, con l’obiettivo di costruire un ecosistema integrato capace di rispondere alle nuove esigenze della clientela.
Approccio “solution-as-a-service”
Come spiega Gianbattista Geroldi, CEO Italy di Objectway, il progetto con il Gruppo Crédit Agricole Italia rappresenta un passaggio chiave anche per il posizionamento di Objectway.
«I grandi gruppi finanziari stanno evolvendo verso modelli più articolati, caratterizzati da identità e servizi differenti all’interno dello stesso ecosistema – precisa Geroldi. In questo contesto, cambia anche il ruolo del partner tecnologico, che non si limita più a fornire una piattaforma per le singole entità, ma diventa un partner strategico in grado di supportare, con un approccio integrato, le diverse realtà di uno stesso gruppo. Le soluzioni vengono concepite e offerte come servizi all'interno di un modello "as-a-service" che consente una gestione coerente lungo l'intera catena del valore. Questo approccio permette di rispondere in modo flessibile alle esigenze di clienti, normative e modelli operativi diversi, riducendo le duplicazioni, favorendo le sinergie e abilitando la scalabilità senza compromettere il livello di personalizzazione».
Partner per il gruppo
Il percorso con Crédit Agricole è iniziato anni fa e ha visto progressivamente l’integrazione delle diverse entità del gruppo.
L’ultimo tassello è rappresentato proprio da Indosuez Wealth Management in Italia, con il completamento della piattaforma bancaria su componenti chiave come fiscalità, reporting regolamentare e integrazione con l’asset management.
«Il progetto, concluso lo scorso anno, segna il passaggio a un modello in cui la piattaforma è erogata in modalità BPaaS (Business Process as a Service), ed evolve progressivamente con l’aggiunta di servizi a valore – precisa Geroldi. La partnership, avviata oltre 20 anni fa con Amundi Sgr, si è progressivamente ampliata, fino a includere più ambiti operativi, abilitando anche la connessione tra product factory, wealth management e servizi di custodia».
La sfida della Next Generation
Al di là dell’infrastruttura, il tema centrale resta la relazione con il cliente. La tecnologia non è più un elemento accessorio, ma parte integrante dell’esperienza bancaria, soprattutto per le nuove generazioni.
Anche perché il passaggio generazionale non riguarda solo gli asset, ma porta a un cambiamento profondo nei modelli di relazione: i clienti cercano trasparenza, interazione e strumenti digitali avanzati, senza rinunciare alla qualità dell’advisory.
È in questo ambito che emergono quindi le spinte trasformative più profonde. La nuova generazione di investitori presenta bisogni e aspettative radicalmente diversi rispetto al passato: maggiore richiesta di trasparenza, personalizzazione e integrazione digitale, ma anche una forte attenzione al significato delle scelte di investimento.
«La trasparenza e la fiducia sono elementi essenziali, soprattutto in un contesto in continua evoluzione e aperto alle sfide dell’innovazione – ha dichiarato durante il suo intervento Simona Feudatari, COO di Indosuez Wealth Management Italia. La nuova generazione di clienti richiede un approccio al wealth management fondato su innovazione, trasparenza e personalizzazione. Indosuez risponde a questa sfida integrando soluzioni digitali avanzate, per offrire nuove opportunità di investimento e diversificazione. L’ecosistema digitale e internazionale che mettiamo a disposizione stimola la collaborazione tra clienti, esperti e startup, favorendo la crescita di una community globale. Attraverso formazione continua, esperienze digitali e supporto multidisciplinare, accompagniamo la next generation nella valorizzazione del patrimonio. Innovare per noi significa creare valore sostenibile, rispondendo concretamente alle aspirazioni delle nuove generazioni».
«I giovani sono cittadini del mondo: le nuove generazioni desiderano attribuire un significato concreto alle proprie scelte, orientandosi verso investimenti responsabili – ha aggiunto Caroline Bouchy Dubini, Vice Direttore di Indosuez Wealth Management Italia. È importante ribadire che trasparenza significa fiducia, e la Next Gen riconosce in questo valore un elemento centrale nella relazione con la banca».
