Nuovo asse strategico in chiave fintech tra Italia e Portogallo. Objectway ha siglato un accordo di partnership con la banca portoghese novobanco per la dotazione della piattaforma di advisory digitale per la consulenza finanziaria avanzata, che include la pianificazione degli investimenti orientata agli obiettivi, l'esecuzione e la creazione di portafogli modello ottimizzati in termini di rischio.
Chi è novobanco
Con 1,4 milioni di clienti, novobanco è una delle più grandi banche in Portogallo.
L’istituto gestisce oltre 20 miliardi di euro di asset e dispone di un network di oltre 300 advisor nei segmenti affluent e upper affluent.
Come si legge in una nota, la banca era alla ricerca di un partner in grado di supportare la propria strategia di posizionamento nel mercato come innovatore nei servizi di investimento, tramite la democratizzazione dei servizi di wealth management grazie ad una piattaforma di advisory su misura, efficiente e scalabile, per servire gli investitori a partire da un investimento minimo di 10.000 euro.
La soluzione Investment Advice di Objectway
Con Investment Advice di Objectway, novobanco dispone ora di uno strumento di investimento centralizzato e strutturato che standardizza la creazione di proposte personalizzate basate su portafogli modello ottimizzati in termini di rischio.
Inoltre, la piattaforma di consulenza avanzata di Objectway fornisce un monitoraggio massivo, proattivo e in tempo reale rispetto ai mandati dei clienti e implementa l'ottimizzazione e il ribilanciamento basati su algoritmi.
Objectway ha realizzato il progetto utilizzando un piano di rilascio incrementale secondo la metodologia agile.
La soluzione è in cloud e in modalità Software as a Service (SaaS), integrata con i layer di sicurezza e i dati esistenti della banca.
L’istituto portoghese può ora fornire al cliente una visione completa del suo patrimonio, allineando al contempo il profilo di rischio e gli obiettivi dell'investitore con le strategie di investimento e la governance della banca, nel rispetto della normativa MiFID II.
Si crea così un servizio ibrido in cui la soluzione e i consulenti lavorano insieme per creare una proposta personalizzata e adeguata.
novobanco pronta ad approfondire la collaborazione
«La partnership con Objectway è stata estremamente produttiva per il nostro programma di trasformazione – ha affermato Alexandra Tostões, Head of Advisory Service di novobanco. Porteremo avanti i nostri piani perseguendo insieme a Objectway ulteriori miglioramenti alla nostra financial advisory experience, tra cui la regolamentazione ESG, l'approccio multi-obiettivo e la consulenza diretta».
«Fornendo un'analisi olistica dell'asset allocation del cliente e raccomandazioni di investimento conformi alla normativa MiFID II, novobanco può raggiungere ulteriori obiettivi in termini di crescita ed efficienza, contando su un processo più snello e semplificato per la rete di consulenza», ha aggiunto Michele Tanzi, Market Solution Director di Objectway.
