Arriva Anti Money Laundering AI

Google Cloud lancia una soluzione antiriciclaggio per gli istituti finanziari alimentata dall'IA

Google Anti Money Laundering AI

Google Cloud annuncia il lancio di Anti Money Laundering AI (AML AI), un sistema alimentato da intelligenza artificiale, ideato per supportare gli istituti finanziari nel rilevare le attività di riciclaggio di denaro.

Obiettivo di AML AI è aiutare i propri clienti a ridurre i costi operativi, migliorando al contempo la validità del loro sistema antiriciclaggio. Google Cloud prevede inoltre di fornire in futuro basi di IA generativa per il settore dei servizi finanziari con lo scopo di aumentare la produttività dei dipendenti, ad esempio, per ridurre il tempo necessario a un analista per indagare su potenziali attività sospette.

Come funziona Anti Money Laundering AI

AML AI fornisce un punteggio di rischio cliente consolidato, generato dal machine learning, come alternativa agli avvisi di transazione basati su regole. Il punteggio di rischio si basa sui dati della banca, inclusi i modelli di transazione, il comportamento in rete e i dati KYC, per identificare casi e gruppi di clienti commerciali e al dettaglio ad alto rischio.

La soluzione è in grado di adattarsi alle variazioni dei dati di riferimento, fornendo risultati più aggiornati e accurati che migliorano l'efficacia complessiva del programma e la sua efficienza operativa.

AML AI di Google Cloud utilizza una tecnologia di ML proprietaria, nonché delle tecnologie Google Cloud, come Vertex AI e Big Query. Il sistema gestisce le complessità di esecuzione del ML su scala, fornendo al contempo spiegazioni arricchite dei risultati per consentire agli istituti finanziari di accelerare il flusso di lavoro delle indagini e ottimizzare la customer experience.

Migliorare gli strumenti antiriciclaggio

Come dichiarato da Google, la soluzione AML AI di Google Cloud permette: una rilevazione di rischi incrementata, riduzione dei costi operativi, miglioramento della governance e della difendibilità, miglioramento della customer experience.

«Google è un pioniere dell'IA e ora mette a disposizione i suoi strumenti, le sue tecnologie e le sue competenze per risolvere una delle sfide più grandi e costose del settore dei servizi finanziari – sottolinea Thomas Kurian, CEO di Google Cloud. Sulla base del nostro impegno a portare l'innovazione basata sull'IA nel settore dei servizi finanziari, stiamo lanciando AML AI di Google Cloud per aiutare gli istituti finanziari a rilevare in modo più accurato ed efficiente il rischio di riciclaggio, migliorando al contempo le operazioni commerciali e la governance».

Trasformare l'approccio tradizionale all'antiriciclaggio

Ad oggi HSBC, Bradesco (una delle principali banche del Brasile) e Lunar (banca digitale) hanno già utilizzato il nuovo strumento AML AI.

«AML AI di Google Cloud ha migliorato in modo significativo la capacità di rilevamento delle attività antiriciclaggio di HSBC. I modelli di Google stanno già dimostrando l'enorme potenziale del machine learning per trasformare le soluzioni di neutralizzazione della criminalità finanziaria nel settore in generale – sottolinea Jennifer Calvery, Group Head of Financial Crime Risk and Compliance di HSBC. Potenziando il nostro sistema di monitoraggio con la sofisticata soluzione basata sull'IA di Google Cloud, siamo stati in grado di migliorare la precisione del nostro rilevamento dei crimini finanziari e di ridurre il volume degli alert, il che si traduce in meno tempo di indagine speso per inseguire false piste. Abbiamo inoltre ridotto il tempo di elaborazione necessario per analizzare miliardi di transazioni su milioni di conti da diverse settimane a pochi giorni».

«Poiché a livello globale le minacce diventano sempre più sofisticate e le sfide nella lotta al riciclaggio di denaro sono sempre più complesse, riponiamo fiducia nella combinazione di IA e scienza delle decisioni come la migliore strategia per rilevare le attività sospette con maggiore precisione ed efficienza – commenta Rafael Cavalcanti, SVP Data & Analytics di Bradesco. Come una delle più grandi banche brasiliane, con oltre 70 milioni di clienti, siamo consapevoli del valore della soluzione AML AI di Google Cloud per il settore finanziario e abbiamo apprezzato molto la collaborazione con Google Cloud per favorire l’implementazione di quest’approccio antiriciclaggio nel settore».

«Trasformare l'approccio tradizionale all'antiriciclaggio con le tecnologie di IA può aiutare il settore finanziario a tenere il passo con la rapida evoluzione delle tecniche di riciclaggio di denaro e con il crescente volume delle transazioni finanziarie – aggiunge Jonas Leed, Group General Counsel & Money Laundering Reporting Officer (MLRO) di Lunar. In qualità di banca digitale, Lunar è orgogliosa di abbracciare una tecnologia trasformativa che crea efficienza e ci consente di concentrarci nell’offrire ai nostri clienti la migliore esperienza di banking. Ci sentiamo incoraggiati e ispirati dalla capacità di AML AI di Google Cloud di rilevare con maggiore precisione le attività di riciclaggio di denaro».