Partnership nel wealth management tra Fabrick e Prometeia. Il traguardo è portare l’account aggregation nel comparto, sfruttando l’intelligenza artificiale per avere una visione organica sui portafogli di investimento, a vantaggio del cliente finale e degli operatori.
Le due realtà, impegnate rispettivamente nell’open finance e nel risk & wealth management, hanno deciso di mettere a fattor comune asset e competenze in ambito open banking e intelligenza artificiale per sviluppare Global Investment Portfolio, nuovo servizio cloud già integrato nella Digital Wealth Management Platform di Prometeia.
Come funziona
Global Investment Portfolio sfrutta il Gateway PSD2 di Fabrick che permette, dopo il consenso del cliente finale, di accedere ai dati bancari attraverso il servizio di account aggregation (l’analisi aggregata di tutti i conti correnti presso diversi istituti) messo a disposizione dalla FinTech. In questo modo è possibile abilitare un’esperienza multibanca che consente di visualizzare tutte le informazioni da un unico touch point.
Il focus su operazioni relative agli investimenti è garantito dalla categorizzazione delle operazioni fatta da Fabrick attraverso tecniche evolute di AI, che permettono il riconoscimento dei movimenti relativi ai patrimoni (cedole, dividendi, bonifici in ingresso/uscita), anche detenuti presso altri istituti.
Doppio vantaggio
La soluzione comporta vantaggi per tutti gli attori coinvolti: l’investitore può tenere monitorati tutti gli investimenti da un unico touch point, l’intermediario trae le indicazioni di contesto utili a fornire servizi di consulenza tempestivi e personalizzati.
Soluzione in cloud
La soluzione plug and play, rispettosa della normativa sulla protezione dei dati, è facilmente integrabile all’interno delle architetture applicative degli intermediari finanziari ed è potenzialmente adottabile anche da corporate e FinTech.
«Global Investment Portfolio è una soluzione all’avanguardia rispetto ai principali trend di Finanza Digitale e si propone come elemento distintivo nell'automazione e la digitalizzazione dei processi di advisory alla clientela – afferma Matteo Necci, Partner di Prometeia. L’unione del nostro know-how nelle soluzioni di Intelligenza Artificiale per il Wealth Management con l’expertise e l'ecosistema di Open Finance di Fabrick consente agli intermediari una conoscenza approfondita del portafoglio finanziario dell’investitore, sviluppando a pieno le potenzialità della PSD2».
«Il Wealth Management è un settore che si sta dimostrando molto attivo nello sfruttare l’Open Finance per sviluppare nuovi servizi digitali che rispondano alle esigenze di un pubblico finale evoluto nei comportamenti e nelle aspettative. Fabrick è parte attiva di questo processo e la partnership con Prometeia dimostra quanto l’accesso ai dati dei conti correnti rappresenti solo la punta dell’iceberg delle numerose opportunità che il nostro ecosistema e l’approccio collaborativo promosso permettono – dichiara Paolo Zaccardi, CEO di Fabrick. Basta guardare alla soluzione Global Investment Portfolio per capire il grande valore che la combinazione account aggregation e categorizzazione dei dati porta a tutti gli attori coinvolti, abilitando concretamente un nuovo modello di offerta più completo e personalizzato».
