L’Associazione Italiana Private Banking conferma che, nel triennio 2022-2024, la crescita della ricchezza investibile sarà ancora positiva, sostenuta soprattutto dalla vivacità delle componenti assicurative e risparmio gestito.
Un terzo della ricchezza continuerà a far capo a risparmiatori, vero target per i servizi di Private Banking, i cui elementi caratterizzanti non sono solo la disponibilità di elevati portafogli finanziari, ma esigenze sempre più sofisticate di ricorrere a nuove soluzioni di investimento a tutela dei propri risparmi.
Il ruolo della tecnologia, al fianco dell’umano
In questo quadro, le attività Private continuano a mostrare risultati incoraggianti e si confermano centrali nel proteggere e valorizzare la ricchezza disponibile attraverso un modello di servizio che coniuga professionalità, vicinanza al cliente, soluzioni tecnologiche avanzate e grande ricorso al digitale.
I gestori riconoscono in particolare nello sviluppo di strumenti d’Intelligenza Artificiale (IA) e di machine learning (ML) una priorità strategica se affiancata anche da un’adeguata supervisione umana.
Nuove soluzioni per gli investimenti
CSE, in questo quadro fortemente evolutivo, nel proprio piano strategico triennale ha ritenuto di riservare un ruolo chiave alla implementazione di soluzioni informatiche e servizi amministrativi di supporto agli intermediari finanziari e all’efficientamento dei processi di investimento, muovendosi su due linee di investimenti: implementando una soluzione di avanguardia per la consulenza globale e il wealth management e modellando, contemporaneamente, la propria organizzazione per dare concretezza al bisogno d’innovazione degli intermediari clienti.
Nel piano triennale di CSE verranno implementate soluzioni applicative per ottimizzare i processi d’investimento: un ruolo centrale avrà la profilazione della clientela basata su algoritmi di ML, integrati con i principi della finanza comportamentale, per costruire modelli specifici, sia in termini di propensione al rischio sia di cross-selling di prodotti finanziari e assicurativi “su misura”.
I Big Data per una consulenza iperpersonalizzata
CSE ha competenze tecnologiche e infrastrutture che consentiranno agli intermediari di concentrarsi sulla lettura dei Big Data, al fine di creare proposte d’investimento su misura e rendicontazione iperpersonalizzata.
La maggiore complessità applicativa sarà affiancata da soluzioni avanzate in tema di cyber security per mitigare i rischi di violazione della sicurezza dei dati e degli algoritmi.
La piattaforma per la consulenza globale consente già ora ai clienti CSE una accurata analisi di portafoglio, l’utilizzo di ogni strumento finanziario o soluzione assicurativa, gestendo l’operatività end-to-end.
Lo sviluppo e l’utilizzo di strumenti di IA consentirà ai clienti di sviluppare strategie di investimento innovative, migliorare la propria posizione competitiva e l’efficienza operativa, le azioni di compliance, le performance e la redditività complessiva, anche attraverso una riduzione dei costi.
Questo connubio tra solidità e innovazione, supportato da una grande passione realizzativa, pone CSE in una posizione di market leader.
Questo articolo è stato pubblicato sul numero di novembre 2022 di AziendaBanca ed è eccezionalmente disponibile gratuitamente anche sul sito web. Se vuoi ricevere AziendaBanca, puoi abbonarti nel nostro shop.
