È dedicato alla clientela retail che investe sempre più nel risparmio gestito il servizio di robo advisory di CheBanca!: Yellow Advice. Il robo advisor non è solo al servizio del consulente bancario ma aperto a tutta la clientela retail, con soglie di investimento accessibili (da 20mila euro), una tecnologia di web collaboration per assistenza da remoto e una piattaforma aperta a tutti con strumenti di educazione finanziaria e simulazioni.
Robo advisory dall'area clienti di cheBanca!
Una spinta per CheBanca! nel risparmio gestito, forte di una raccolta indiretta di 3,6 miliardi (+70% a/a), puntando però su una user experience multicanale: il cliente può gestire il suo portafoglio in modalità “self” dall’area clienti di CheBanca! senza l’aiuto di un operatore, oppure in modalità “help”, con il supporto di un esperto via telefono, via web o in filiale.
«L’obiettivo – spiega Roberto Ferrari, Direttore Generale di CheBanca! – è offrire un servizio di consulenza avanzato a 360°, che possa essere fruibile sempre anche da remoto. Una sfida difficile, che però siamo fiduciosi di superare: a oggi oltre il 35% dei nostri clienti infatti accede al mondo del risparmio gestito esclusivamente online, segno che, con gli strumenti giusti il cliente può imparare a gestire autonomamente anche i prodotti di investimento più articolati. Un dato più che promettente se consideriamo che il bacino di crescita è ancora ampio e “inesperti”».
Perché educare all’investimento online
Infatti secondo l’ultima edizione del CheBanca! Digital Banking Index, l’osservatorio che misura la digitalizzazione dei servizi bancari in Italia, oltre la metà dei correntisti online in Italia con un dossier titoli (2,3 milioni di individui) ha fatto investimenti online, e di questi solo il 12% dichiara di sapere qualcosa sul robo-advisor, mentre la maggior parte è completamente inconsapevole di questa nuova soluzione di advisory.
