La rivoluzione paperless continua. Tra gli ultimi progetti di digitalizzazione della documentazione cartacea tramite utilizzo della firma digitale biometrica ci sono i casi di Copernico, SIM multibrand indipendente, e della società di advisory Advantage Financial.
Il paperless semplifica l’offerta fuori sede
Copernico SIM da marzo si affida alla firma digitale biometrica per digitalizzare la documentazione cartacea: parte di un processo complessivo di aggiornamento e sviluppo dei sistemi informatici interni (grazie alla partnership con una società specializzata), il progetto permette ai promotori finanziari di far sottoscrivere contratti dematerializzati grazie a supporti hardware e a una piattaforma di firma grafometrica. Semplificando enormemente l’offerta fuori sede ed eliminando completamente la carta.
Meno costi e abbattimento del contenzioso
In una prima fase, il paperless riguarderà solo i contratti di consulenza con collocamento tra Copernico SIM e i propri clienti, ma in un secondo momento è già previsto il graduale passaggio alla dematerializzazione anche per i mandati tra i clienti e le società prodotto. «Questo strumento assicurerà vantaggi immediati per Copernico SIM, per il promotore e per il cliente - afferma Saverio Scelzo, Presidente e Amministratore Delegato di Copernico SIM -, in quanto l’eliminazione della documentazione cartacea da produrre, da stampare e da archiviare genererà sia delle semplificazioni sia maggiore efficienza. In prospettiva, inoltre, garantirà una diminuzione, se non un azzeramento, del potenziale contenzioso dal momento che la firma grafometrica garantisce non solo l’identificabilità dell’autore, ma anche l’integrità e l’immodificabilità del documento».
La firma nell’app di monitoraggio del portafoglio
Analogamente, Advantage Financial punta a eliminare completamente la carta nella relazione tra private banker e cliente, appoggiandosi alla combinazione tablet + software per la firma grafometrica. L’applicazione di firma, MioAdvantage, permette al consulente di monitorare in tempo reale il proprio portafoglio clienti, in termini aggregati e di singola posizione, con l’aiuto di report strutturati e di grafici, predisponendo in tempo reale tutte le operazioni di apertura conto, acquisto, vendita e rendicontazione.
Al firmatario l’onere di provare il disconoscimento
Tramite la app è poi possibile inviare ai clienti le proposte di investimento, aggiornale online, compilare tutta la documentazione e completare le disposizioni di investimento dei clienti: questi firmano poi direttamente sul tablet, con uno scatto fotografico al momento della firma. L’autenticazione è così più sicura della stessa firma cartacea, spostando sul firmatario l’onere di provare l’eventuale disconoscimento della propria firma. «Abbiamo avviato un forte investimento in competenze umane e professionali e in tecnologie”, spiega Francesco Confuorti, Presidente di Advantage Financial, “perché dagli investitori proviene una domanda crescente di qualità della consulenza e per rispondere adeguatamente riteniamo indispensabile presidiare e rafforzare la conoscenza, la selezione, il supporto e lo sviluppo tecnologico».
