Un aggregatore per il robo advisor. Online Sim lancia Robo Box, prima piattaforma che riunisce diversi servizi di robo advisory, consentendo ai clienti di scegliere il più adatto alle loro esigenze, come in un marketplace.
Da ALFA Società di Consulenza Finanziaria il primo robo sulla piattaforma
Robo Box parte con un primo robo advisor offerto da ALFA Società di Consulenza Finanziaria, società di Torino che propone un approccio quantitativo trend following che mira alla protezione del capitale. Il team di Online Sim sta selezionando altre società di consulenza con modelli di gestione complementari per tutte le tipologie di clienti.
Robo advisory tramite il conto “consulenza”
Il nuovo servizio è disponibile per i clienti Online Sim che hanno un conto “consulenza”, diverso da quello tradizionale Online Sim. In questo modo sono disponibili due aree di investimento con logiche diverse: una di collocamento, l’altra di consulenza. Il robo advisor guida il cliente nella costruzione e manutenzione di un portafoglio fondi. Con pochi click si può creare da zero un portafoglio oppure ribilanciarlo automaticamente per seguire i consigli del robo advisor, che fornisce anche la possibilità di indicare obiettivi temporali di investimento.
A chi si rivolge ROBO BOX di Online Sim
La piattaforma di Online Sim è orientata a clienti con un patrimonio da investire superiore a 50mila euro, con un posizionamento su un target più elevato rispetto all’attuale mercato dei robo advisor in Italia. In particolare, il target specific è il cliente “Henry”, acronimo di High Earnings Not Rich Yet, identificato con un patrimonio al di sotto dei 500mila USD e un reddito superiore ai100 mila USD. Sul fronte del pricing, la piattaforma prevede un advisory fee che va dallo 0,5% allo 0,7% in base al portafoglio.
