La tecnologia render più efficiente il front office nel WM. È quanto emerge dal report “The Wealth Management Firm of 2025” realizzato da Objectway in collaborazione con Compeer.
Priorità di intervento: front office
I risultati sono il frutto di alcuni workshop con oltre 20 senior executives delle principali società di investimento e gestione patrimoniale del Regno Unito. E confermano che, in termini di scalabilità ed evoluzione del settore nei prossimi 5 anni, la priorità resta il front office.
+5% l'anno il costo dei professionisti
Nello specifico, il costo dei professionisti del front, in crescita media del 5% annuo. Entro il 2025, la giornata lavorativa “tipica” di questi professionisti sarà trasformata, concentrandosi sulla costruzione di relazioni, sul maggiore utilizzo di dispositivi portatili per migliorare l’onboarding dei clienti e la condivisione delle informazioni.
Il cliente decide la relazione
D’altronde, il trend della centralità del cliente porterà l’investitore a decidere sempre più in prima persona le modalità di interazione con il proprio wealth manager: la tecnologia sarà sfruttata per ridurre i costi, ma anche per collaborare, ovviamente rispettando la regolamentazione.
Il CRM integrato con front end e back office
In questo c’è spazio per un nuovo ruolo del CRM. Non un semplice database dei clienti, ma un client management system, integrato completamente con front end e back office, per estendersi a onboarding, reboarding e aggiornamento costante delle informazioni.
Intelligenza artificiale, cloud e outsourcing
L’automazione dovrà rispondere alla crescita dei costi di back office, stimata a oltre il 17% tra il 2013 e il 2018. E altre tecnologie da tenere d’occhio sono cloud, outsourcing e intelligenza artificiale. Al cloud, i player del WM chiedono accessibilità economica e totale sicurezza. L’intelligenza artificiale si conquisterà spazi nel supporto al back office e nella selezione degli investimenti: affiancando le persone, senza sostituirle.
