Il Gruppo UBI Banca ha scelto i moduli Financial Planning, Portafoglio, Adeguatezza e Appropriatezza MiFID della soluzione ObjectWay per dotare la propria rete commerciale di un sistema di consulenza finanziaria conforme a MiFID livello 3
Il Gruppo UBI Banca ha adottato la soluzione ObjectWay Financial Suite per fornire alla propria rete commerciale un sistema di consulenza finanziaria conforme alla direttiva MiFID livello 3, che sottolinea il dovere dell’intermediario finanziario di applicare principi di correttezza e trasparenza in sede di distribuzione di titoli illiquidi. La soluzione permetterà di agevolare e tutelare il lavoro dei gestori e di coinvolgere attivamente il cliente finale nelle scelte dei propri investimenti. Il progetto, avviato nel febbraio del 2009 con la valutazione delle impatti e delle personalizzazioni richieste, arriverà nel corso del mese di novembre 2009 all’avvio in produzione dell’applicativo per il primo istituto pilota.
“La normativa MiFID e le richieste del mercato spingono le banche a dotarsi di sistemi per erogare servizi di consulenza completi, commenta Alberto Cuccu, Chief Operation Financial Market di ObjectWay, per gestire in modo globale e personalizzato il patrimonio complessivo dei loro clienti, in funzione degli obiettivi”.
I moduli Financial Planning, Portafoglio, Adeguatezza e Appropriatezza MiFID di OWFS, scelti da UBI Banca, permettono il monitoraggio costante del processo di consulenza: dal consiglio d’investimento basato sul portafoglio e sul profilo MiFID del cliente, alla pianificazione per obiettivi attraverso processi basati sull’asset allocation, alla verifica dell’impatto delle operazioni. Il sistema interagisce in tempo reale con un provider per l’analisi di rischio, la verifica di adeguatezza multivariata MiFID livello tre ed il suggerimento di prodotti. I clienti finali possono verificare in ogni momento la coerenza degli investimenti rispetto alle proprie necessità, attraverso controlli ed allarmi dedicati.
“Le reti commerciali hanno bisogno di adottare soluzioni multicanale flessibili, in grado di supportare l’implementazione di un’offerta di consulenza specifica per i diversi segmenti della clientela (retail, affluent, top affluent, private), continua Cuccu, e la piattaforma ObjectWay Financial Suite risponde a questa esigenza.”
La personalizzazione di OWFS per UBI Banca presenta quattro modelli di servizio, in funzione delle necessità dei clienti e del loro segmento commerciale: a partire da un piano di consulenza base per clienti retail, fino a processi più sofisticati per clienti affluent e top affluent che hanno sottoscritto un contratto a pagamento, in linea con il modello operativo e le politiche commerciali dell’istituto: gli uffici centrali gestiscono il sistema utilizzando il proprio “know-how” relativo alle politiche d’investimento, alle caratteristiche dei mercati ed ai consigli su portafogli e prodotti.
