Sei case di investimento per una soluzione
Tra le novità di prodotto presentate quest’anno alla platea dei clienti private c’è MPS Private Solution. Disponibile dagli inizi di maggio, questo sistema di offerta multimanager è stato sviluppato con 6 primarie case di investimento (Anima, AXA Investment Managers, Fidelity International, Invesco, Pictet Asset Management e Schroders) in esclusiva per la banca. «La flessibilità di MPS Private Solution è il vero punto distintivo – commenta Eugenio Periti, Responsabile Area Mercati e Prodotti Wealth Management di Banca MPS – perché attraverso questo sistema di investimento, anche a fronte di cambiamenti del mercato o delle necessità del cliente, la piattaforma consente di inserire tutte le modifiche, implementazioni o sviluppi necessari. Il mercato infatti cambia repentinamente e le esigenze che hanno portato ieri all’utilizzo di una soluzione possono non essere più valide domani. Il nostro obiettivo, con MPS Private Solution, è quindi trasformare la logica dell’offerta, permettendo ai clienti di trovare in ogni istante le migliori soluzioni per rispondere alle proprie necessità e alle differenti condizioni di mercato».
Quattro comparti per semplificare e diversificare
Quattro comparti compongono la soluzione: Absolute, Flexible, Multi Asset e Global. «MPS Private Solution è un OICR Multi-Comparto customizzato con stile di gestione flessibile – precisa Periti – e consente quindi di contenere la rischiosità complessiva coerentemente con i profili di rischio/ rendimento della clientela private. Ogni comparto si contraddistingue per strategie di portafoglio differenziate e per diversi livelli di rischio, in una logica di semplificazione, diversificazione ed efficienza della gestione degli investimenti. Scegliendo uno di questi comparti il cliente può fare affidamento su importanti e consolidate professionalità nell’attività di asset allocation, supportato dalla consulenza del proprio private banker».
Comunicare, anche sui social
Per il lancio della soluzione, la Banca ha messo in piedi una azione di marketing mirata: una campagna pubblicitaria su radio e quotidiani economico- finanziari, sui profili social e anche una promozione. «Fino al 31 luglio, i clienti che investono in uno dei comparti accedono a vantaggi esclusivi – racconta Periti – tra cui un tasso lordo fino al 2% su un nuovo conto corrente e un tasso che arriva al 2,5% su un conto deposito». La campagna non è ancora terminata, ma «siamo già molto soddisfatti delle evidenze fin qui raccolte», precisa Periti.
Perché la consulenza è cliente-centrica
La nuova tipologia di offerta è una risposta alla necessaria evoluzione che il private e il wealth management stanno affrontando negli ultimi decenni. «La gestione dei portafogli e degli investimenti finanziari ha vissuto un forte cambiamento nell’ultimo decennio – sottolinea Periti –, a partire dal recepimento della MiFID, che ha formalizzato il passaggio da una logica di prodotto a una clientecentrica. Un percorso evolutivo che non si è ancora concluso, anzi troverà altri ambiti di sviluppo, sia per via delle ulteriori normative (tra cui la MiFID2, che incrementerà il regime di trasparenza nelle negoziazioni e la tutela degli investitori), sia per l’evoluzione dei bisogni e dei comportamenti dei clienti».
La consulenza evoluta...
Per il private banking di MPS si tratta in realtà di proseguire lungo un percorso già intrapreso. «Da tempo infatti poniamo al centro del nostro modello di servizio la consulenza evoluta – chiarisce Periti. E i clienti che hanno deciso di avvalersi del servizio di consulenza e delle soluzioni di risparmio gestito hanno realizzato performance quali-quantitative più marcate, sia verso il fai da te, sia verso il benchmark. Inoltre, abbiamo affiancato dei servizi aggiuntivi alla proposizione consulenziale: il monitoraggio periodico delle caratteristiche, l’andamento e la coerenza del portafoglio con gli obiettivi del cliente, ma anche un efficace sistema di alerting insieme a un’analisi approfondita dei mercati finanziari».
... e la componente tecnologica
Insomma, la strada è segnata e nel prossimo futuro la consulenza cambierà grazie all’irrobustimento delle attività di wealth management tramite la tecnologia. «All’interno delle progettualità strategiche è stata prevista l’introduzione di nuovi servizi, strumenti e tecnologie a favore dei private banker – conclude Periti. L’obiettivo è digitalizzare i processi e le procedure, adeguare la attuale piattaforma di consulenza arricchendola di soluzioni utili a incrementare l’azione commerciale, per offrire anche maggiore valore aggiunto all’offerta nel wealth management. E, infine, puntare a una migliore user experience, così da raggiungere il segmento dei giovani e delle “passion community”. Ogni intervento fa parte di un percorso evolutivo che andrà ad affiancare la rete e il capitale umano: il nostro è un business fatto di persone e pertanto le linee di sviluppo strategiche passano sempre da questa architrave, sfruttando la tecnologia come supporto alle competenze e alle professionalità».
Questo articolo è tratto dal numero di luglio/agosto 2017 di AziendaBanca
