Perseguire obiettivi reali attraverso gli investimenti.
UniCredit parte dall’Italia con la distribuzione ai clienti della prima famiglia di fondi di investimento costruiti secondo l’approccio Goal-Based Investing (GBI), sviluppata in collaborazione con BlackRock.
Le caratteristiche
I onemarkets BlackRock Goals Funds sono una gamma di fondi, con scadenze predefinite (6, 9, 12 o 15 anni), in base agli orizzonti temporali degli investitori.
Sono progettati come una soluzione di investimento “one stop”: inizialmente i portafogli sono orientati alla crescita, con una maggiore esposizione azionaria, per poi convergere progressivamente verso allocazioni più conservative avvicinandosi all’obiettivo. Un approccio prudente man mano che ci si avvicina al traguardo.
La strategia di investimento è naturalmente collegata a uno scopo specifico, quindi l’investitore può allineare il portafoglio alle proprie tempistiche personali.
L’investimento per obiettivi
Il Goal-Based Investing pone le esigenze reali dei clienti al centro del processo di consulenza, al fine di supportarli nel raggiungimento delle loro ambizioni personali.
Che si tratti di finanziare gli studi dei figli, acquistare una casa o accumulare risorse per progetti futuri, l’approccio rimane orientato al conseguimento degli obiettivi di vita di ognuno.
«Siamo orgogliosi di lanciare, partendo dall’Italia, fondi di investimento pensati secondo i criteri del Goal- Based Investing – ha dichiarato Annalisa Areni, Head of Client Strategies di UniCredit Italia. Da sempre accompagniamo i nostri clienti nel raggiungimento dei loro obiettivi di vita. Ora lo facciamo in modo ancora più chiaro e strutturato: con strumenti dedicati e una gestione dei risparmi e degli investimenti personalizzata, flessibile e orientata al futuro».
«I fondi onemarkets sono pensati per rispondere in modo specifico alle esigenze dei nostri clienti – ha spiegato Chicco Di Stasi, Head of Group Investment Product Solutions e Head of Equity & Credit Sales and Trading di UniCredit. Le nostre soluzioni di investimento sono sviluppate internamente, talvolta con partner esterni. In collaborazione con BlackRock abbiamo costruito una strategia distintiva, allineata al nostro modello di consulenza patrimoniale e incentrata sulle ambizioni personali dei clienti».
«Siamo entusiasti di lavorare al fianco di UniCredit per rendere la gestione degli investimenti dei propri clienti più semplice ed efficiente – ha affermato Luca Giorgi, Head of Wealth Southern Europe di BlackRock. Unendo il modello di servizio di UniCredit con l’expertise e la tecnologia di BlackRock, offriremo soluzioni mirate e una visione trasparente del percorso di investimento, aiutando le persone a raggiungere i propri obiettivi finanziari con consapevolezza».
