Orizzonte a breve termine. È questo il comune denominatore della soluzione di investimento Liquidità+, un portafoglio composto da una selezione di fondi monetari, ideato per raggiungere una ampia categoria di investitori: con grandi o piccole disponibilità, caratterizzati da una bassa o alta propensione al rischio.
«Una soluzione valida ad avvicinare nuovi investitori al risparmio gestito, o per riavvicinare coloro i quali avevano perso fiducia nell’industria dopo il complicato 2022 per i mercati finanziari – racconta Andrea Rocchetti, Global Head of Investment Advisory di Moneyfarm. Ci aspettiamo una forte domanda, oltre a una platea di investitori eterogenea».
I numeri della nuova soluzione di investimento
In poche settimane, Moneyfarm conta già oltre mille investitori in Liquidità+, con diverse tolleranze al rischio: più della metà ha dichiarato una elevata propensione al rischio, ad esempio, e quasi il 70% ha almeno il diploma di laurea.
Questo vale per tutte le fasce di età, anche se quella tra i 40 e i 44 anni al momento è la più numerosa, insieme alla clientela affluent (con un patrimonio investibile intorno ai 200mila euro, NdR).
La relazione con il cliente
Moneyfarm è nata digitale e permette al cliente di avere un’esperienza di investimento semplice e totalmente online, senza la necessità di recarsi in alcuna filiale o stampare alcun documento.
«I canali online sono da sempre importanti, non solo nell’acquisizione di nuovi clienti, ma anche nel rapporto costante che abbiamo con ciascuno di loro: dal nostro blog, ai nostri canali social, alle e-mail di aggiornamento – elenca Rocchetti –, teniamo sempre aperta una conversazione bidirezionale con loro, per captare le loro necessità e rispondervi al meglio».
Un percorso fully digital, con la consulenza umana
Alla base di questo approccio c’è l’attività di consulenza finanziaria proposta dalla fintech: un esperto in carne e ossa, che viene supportato dalla tecnologia.
«Il nostro servizio combina la consulenza ai vantaggi di un percorso fully digital, con costi in chiaro, possibilità di monitorare l’investimento in tempo reale dalla app e – aggiunge Rocchetti – di contattarci in qualunque momento attraverso una molteplicità di canali: live chat, video call, mail, telefono, instant call back».
Arricchita l’offerta di gestione patrimoniale
Infine, Liquidità+ completa, insieme agli investimenti tematici, le novità dell’anno presentate da Moneyfarm in materia di linee di gestioni patrimoniali.
«Abbiamo però in cantiere altre soluzioni di investimento – conclude Rocchetti –, diverse ma complementari all’attuale offerta».
Questo articolo è stato pubblicato sul numero di ottobre 2023 di AziendaBanca ed è eccezionalmente disponibile gratuitamente anche sul sito web. Se vuoi ricevere AziendaBanca, puoi abbonarti nel nostro shop.
