Un primo gruppo di consulenti finanziari Fineco ha accesso a una evoluzione degli applicativi AI presenti sulla piattaforma di pagamento, una “evoluzione” rispetto a quelli rilasciati la scorsa estate.
«L’integrazione dell’intelligenza artificiale nei nostri strumenti di consulenza rappresenta un obiettivo strategico per Fineco – spiega Romualdo Guidi, Responsabile Prodotti e Servizi Fineco – ed è coerente con il nostro impegno nel mettere la tecnologia al servizio di una relazione sempre più efficace, personalizzata e di lungo periodo con i clienti. I nuovi applicativi, progettati con il contributo determinante di circa 100 consulenti, saranno gradualmente a disposizione dell’intera Rete Fineco entro la fine del prossimo mese: da subito, invece, i professionisti possono proporre Pac in ETF tramite la piattaforma di consulenza evoluta».
Nella sua prima versione, Portafoglio AI permette ai consulenti di ottimizzare il portafoglio del cliente in tempo reale, con un’analisi della situazione di partenza e la proposta di alternative, in base alle indicazioni del professionista.
La versione aggiornata permetta al sistema di lavorare direttamente sui portafogli esistenti dei clienti, effettuando con un solo clic diagnosi che potranno riguardare l’intero portafoglio o specifici dossier.
Il professionista avrà la possibilità di richiedere un bilanciamento in base a vincoli specifici, come i costi o il numero di strumenti da vendere o acquistare. L’applicativo genera una proposta in linea con il profilo di rischio in base al questionario Mifid, pronta per essere approvata dal cliente anche in web collaboration.
La piattaforma X-Net integrerà anche il modulo del nuovo CRM supportato da intelligenza artificiale, con strumenti di analisi e di relazione. L’interrogazione avverrà in maniera “discorsiva”, andando a identificare rapidamente i prodotti all’interno dei portafogli, oppure le posizioni con liquidità non investita.
PAC in ETF senza commissioni
Una seconda novità riguarda la possibilità di sottoscrivere piani di accumulo in ETF (ETF Replay) privi di commissioni sulla piattaforma Advice+, dedicata alla consulenza evoluta.
Contemporaneamente, la consulenza evoluta si arricchisce della possibilità di sottoscrivere piani di accumulo in ETF privi di commissioni, mettendo a disposizione dei propri clienti soluzioni particolarmente efficienti e allo stesso tempo personalizzate per completare i propri portafogli.
I clienti potranno beneficiare di commissioni di acquisto gratuite e della possibilità di inserire oltre 15 strumenti all’interno dello stesso piano, selezionandoli tra oltre 2.400 ETF e 100 ETC. È possibile personalizzare il piano sia per importo sia per scadenza, da bisettimanale a trimestrale, con la possibilità di sospendere o chiudere il piano in qualsiasi momento.
