Fideuram apre alla gestione patrimoniale multilinea. Con i nuovi “Fogli” i clienti possono combinare liberamente più linee di gestione (i “Fogli” appunto), tra titoli, ETF e fondi, organizzati in 4 famiglie.
40 soluzioni, 4 famiglie
In totale si contano oltre 40 soluzioni combinabili. I prodotti sono poi suddivisi per tipologia di investimento e strumenti sottostanti all’interno delle 4 famiglie: Classe, Consiglio, Tema, Stile. Quindi ogni famiglia è progettata in funzione dell’obiettivo di investimento (con soglie di accesso che vanno dai 5mila ai 15mila euro) per una maggiore personalizzazione del portafoglio:
- Classe: portafogli in fondi/ ETF strutturati per asset class, che consentono di prendere posizione su dimensioni di rischio e aree geografiche dell’universo obbligazionario e azionario;
- Consiglio: portafogli in fondi/ ETF costruiti come portafogli consigliati multibrand e differenziati per profilo di rischio;
- Tema: portafogli in titoli/ ETF che prendono posizione su specifici temi di investimento (es. automazione, e-commerce);
- Stile: portafogli in titoli/ ETF che catturano i principali fattori di rischio alternativi del mondo azionario (es. value, quality, momentum).
Vantaggi fiscali e servizi accessori
In questo modo è anche possibile per il cliente ottimizzare la fiscalità scegliendo il regime più idoneo (regime fiscale del risparmio gestito individuale o regime fiscale amministrato). Inoltre Fideuram offre una serie di servizi accessori: cedola periodica, distribuzione dei proventi in c/c, versamenti aggiuntivi tramite RID, etc.
