La fintech Wise è al centro di un'indagine belga riguardante circa 500 milioni di euro in transazioni sospette. I procuratori di Bruxelles stanno esaminando potenziali falle nei controlli antiriciclaggio (AML) della società, con l'indagine che si avvicina alla conclusione, secondo quanto riportato ad alcuni media francesi, come racconta la BCC.
Le azioni di Wise, quotata sia a Londra sia negli Stati Uniti, hanno registrato un calo significativo, arrivando a perdere fino al 15% in borsa.
Indagine belga su transazioni sospette
I procuratori di Bruxelles hanno avviato un'indagine su Wise, ex TransferWise, a seguito di segnalazioni che indicavano l'uso dei suoi conti per attività di riciclaggio di denaro. L'indagine, che si concentra sulle operazioni europee di Wise gestite dalla sua filiale belga, sta esaminando circa 500 milioni di euro in transazioni sospette. Secondo le autorità, ci sono indicazioni di non conformità con la legislazione antiriciclaggio, in particolare per quanto riguarda l'identificazione dei clienti e delle loro attività.
Precedenti problemi di conformità
Questo non è il primo intoppo normativo per Wise. Nel 2024, la Banca Nazionale del Belgio aveva già riscontrato carenze nei controlli AML dell'azienda, richiedendo un piano di bonifica a causa della mancanza di prove di indirizzo per centinaia di migliaia di clienti.
Inoltre, nel 2025, la filiale statunitense di Wise è stata multata per 4,2 milioni di dollari da sei stati americani per violazioni delle leggi antiriciclaggio e di contrasto al finanziamento del terrorismo.
La risposta di Wise
Un portavoce di Wise ha dichiarato che «l'azienda sta collaborando pienamente con gli inquirenti belgi e risponde alle loro richieste di informazioni, come fa routinariamente con le autorità di regolamentazione e di contrasto». La società ha sottolineato che tali richieste sono una parte normale delle operazioni e non indicano di per sé una non conformità o illeciti. Wise ha inoltre affermato che circa un terzo del suo personale a livello globale è dedicato alla protezione dei clienti dai crimini finanziari, riconoscendo la crescente sofisticazione degli attori malintenzionati che cercano di sfruttare la sua piattaforma.
Wise ha oltre 19 milioni di clienti attivi globali e processa 4,7 milioni di operazioni di invio denaro al giorno: nell'anno fiscale 2026 ha elaborato pagamenti per oltre 213 milioni di euro.
