Una funzione gratuita per rendere più comprensibile il rendiconto annuale su costi e oneri, che le banche inviano ai propri clienti ai sensi della normativa europea MiFID II.
Il documento viene spedito ogni anno entro il 30 aprile a circa 10 milioni di italiani e la piattaforma SOSBanca ha deciso di mettere a disposizione una funzione che traduce in numeri chiari le spese di investimento sostenute nell’anno precedente.
Come funziona SOSBanca
Le informazioni contenute nel rendiconto, infatti, sono spesso distribuite tra voci tecniche, percentuali e importi difficili da ricondurre a una sintesi immediata. Con SOSBanca, l’utente può caricare il documento in PDF direttamente sulla piattaforma e ottenere una sintesi chiara dei principali indicatori: costo totale in euro, incidenza percentuale rispetto al patrimonio investito, rendimento lordo e rendimento al netto dei costi.
Previsto anche il dettaglio delle singole voci: dai costi dei servizi di investimento agli incentivi riconosciuti all’intermediario, fino agli oneri legati agli strumenti finanziari.
«Il rendiconto costi e oneri è uno strumento fondamentale, ma per molti resta poco leggibile – ha spiegato Francesco Casarella, fondatore di Colazione a Wall Street e ideatore di SOSBanca. Il dato esiste, ma non sempre è comprensibile. Tra avere un numero e capire quanto incide davvero sul proprio patrimonio c’è ancora un gap significativo».
