Su Moneyfarm debutta Bastian, l’assistente di intelligenza artificiale che si occupa di condurre analisi sui portafogli in Gestione Patrimoniale e di rispondere alle domande sugli strumenti disponibili all’interno del Conto Trading.
L’assistente è stato sviluppato internamento e combina tecnologia AI e competenze finanziarie per offrire ai clienti un canale di supporto nelle analisi e nelle decisioni di investimento.
Bastian: report trimestrale sugli investimenti in Gestione Patrimoniale
Nella fase iniziale, Bastian è a disposizione dei clienti che hanno investimenti in Gestione Patrimoniale: rende disponibili report automatici e commentati, generati in pochi secondi e aggiornati con cadenza trimestrale, per monitorare l’andamento delle performance di portafoglio.
L’assistente, accessibile direttamente dalla dashboard di investimento di Moneyfarm, evidenza le asset class che hanno maggiormente contribuito alla performance trimestrale e l’andamento del portafoglio è ricondotto alle dinamiche di mercato del periodo.
Nel Conto Trading, l’AI risponde alle domande
Per gli utenti del Conto Trading, soluzione in regime amministrato, Bastian introduce invece una nuova modalità di analisi degli strumenti finanziari.
Attraverso un sistema di domande e risposte, è possibile accedere a informazioni aggiornate e organizzate per categorie – tra cui tipologia di asset, analisi finanziaria, redditività, sostenibilità e notizie – con contenuti basati su fonti recenti e selezionate per pertinenza.
«L’intelligenza artificiale sta ridefinendo profondamente il modo in cui gli investitori accedono alle informazioni e prendono decisioni – ha dichiarato Giovanni Daprà, Co-fondatore e Amministratore Delegato di Moneyfarm. Secondo un’indagine Grant Thornton, già oggi il 73% degli operatori considera l’AI fondamentale per il futuro del settore finanziario e nei prossimi anni assisteremo a un’accelerazione significativa: l’AI renderà l’analisi sempre più immediata, personalizzata e accessibile, riducendo le barriere informative e aiutando a orientarsi in scenari di mercato complessi. In Moneyfarm abbiamo investito nello sviluppo di tecnologie proprietarie come Bastian per offrire ai clienti strumenti concreti di analisi e supporto, perché siamo convinti che l’intelligenza artificiale non sostituisca la competenza umana, ma la amplifichi».
«Abbiamo scelto di sviluppare Bastian internamente perché la qualità delle risposte in ambito finanziario dipende interamente dalla qualità dei dati e dal modo in cui vengono interpretati – ha aggiunto Stefano Giudici, Lead Product Manager di Moneyfarm e responsabile del progetto. Un modello generico non basta: servono aggiornamenti continui e un livello di precisione che soltanto chi conosce il prodotto dall'interno può garantire. Questo primo rilascio, con l'analisi dei portafogli in Gestione Patrimoniale e il supporto informativo per il Conto Trading, è solo il punto di partenza. Vogliamo che l'intelligenza artificiale diventi parte integrante dell'esperienza Moneyfarm: uno strumento che accompagni il cliente in ogni fase del suo percorso di investimento, dalla ricerca di informazioni fino alla comprensione delle proprie scelte».
