La fintech per piccole imprese e professionisti FINOM ha scelto le soluzioni di Resistant.AI per combattere i tentativi di frode e di riciclaggio di denaro.
Resistant.AI è specializzata nella prevenzione dei crimini finanziari tramite intelligenza artificiale e machine learning: le sue soluzioni si aggiungeranno al sistema di monitoraggio delle transazioni già attivo per migliorarlo con uno strato protettivo aggiuntivo e con la capacità di monitorare nuove tipologie di comportamenti insoliti e anormali.
Come funziona la tecnologia di Resistant.AI per FINOM
Le soluzioni di Resistant.AI aggiungono informazioni e contesto al sistema di alert già attivo, permettendo di rilevare tipi di comportamenti sospetti prima sconosciuti e fornendo una definizione intelligente delle priorità. Gli analisti possono così concentrarsi prima sui casi a più alto rischio. L'intelligenza artificiale conferma così il proprio ruolo di "focalizzatore" delle risorse umane sulle attività a maggiore valore aggiunto.
L'IA analizza anche le relazioni nascoste tra identità e transazioni per poter meglio tracciare il confine tra attività legittime e criminali. Ad esempio, vengono identificate tecniche avanzate di stratificazione e muling.
«In un mondo in cui si verificano sempre più episodi di frode e riciclaggio di denaro, dobbiamo disporre degli strumenti e delle tecniche più efficaci per rilevare le attività sospette. D'altra parte, questi sistemi non devono creare attriti od ostacoli per i clienti legittimi - commenta Sergey Petrov, co-fondatore e direttore generale di FINOM. La soluzione di Resistant AI integra perfettamente il programma AML e Anti-Fraud di FINOM con la sua IA adattiva, garantendo trasparenza per gli analisti antiriciclaggio e per le autorità di controllo e regolamentazione».
«Siamo lieti di aiutare FINOM a semplificare e accelerare la loro azione di controllo e rilevamento di attività sospette - conclude Martin Rehak, fondatore e CEO di Resistant AI. I criminali sviluppano modi sempre più subdoli e discreti per spostare denaro illegalmente. I nostri strumenti utilizzano l'IA per individuare comportamenti sospetti, senza generare migliaia di falsi positivi, che dovrebbero poi essere elaborati manualmente».
