AI per la compliance. Binance ha integrato più di 100 modelli di intelligenza artificiale a supporto delle risorse dedicate alla conformità normativa, nelle attività di compliance e gestione del rischio.
L’infrastruttura per la compliance basata sull’AI interviene in oltre l80% dei processi decisionali legati alla prevenzione di frodi e truffe, contribuendo inoltre a circa il 45% delle attività di revisione effettuate dal personale.
Tra il 2025 e il primo trimestre del 2026, i sistemi di rilevamento di Binance hanno contribuito a evitare potenziali perdite per gli utenti stimate in circa 10,53 miliardi di dollari.
Binance conta circa 1.500 dipendenti nell’area compliance, pari a un quarto della forza lavoro globale dell’exchange, e su un investimento annuale di 300 milioni di dollari.
Una piattaforma in evoluzione
La piattaforma proprietaria “Strategy Factory”, sviluppata internamente, consente ai team di compliance di aggiornare e ottimizzare costantemente i modelli di rilevamento in risposta all’evoluzione delle minacce. In questo modo, viene superato l’approccio basato su regole statiche e favore di analisi contestuali e comportamentali.
Per Binance il principale vettore di attacco sono le frodi legate all’identità, tanto da rappresentare l’80% delle minacce rilevate dalla piattaforma: deepfake, identità sintetiche e documentazione generata tramite intelligenza artificiale. L’exchange aggiorna dunque costantemente i propri sistemi di rilevamento degli attacchi biometrici al volto (Face Attack Detection) e di verifica della presenza reale dell’utente (Liveness Detection).
Inoltre, rispetto ai processi di verifica completamente manuali, i sistemi KYC (Know Your Customer) supportati dall’intelligenza artificiale operano oggi con un livello di efficienza stimato in un rapporto di circa 100 a 1, secondo Binance.
La strategia proattiva contro le frodi
L’attività di compliance di Binance è anche proattiva e non solo di prevenzione. Nel corso del 2025, la piattaforma ha effettuato oltre 36mila chiamate vocali a utenti identificati come potenzialmente a rischio. Le attività di recupero hanno inoltre consentito di congelare o recuperare circa 114 milioni di dollari collegati ad attacchi informatici esterni nel 2025, a cui si aggiungono ulteriori 60,2 milioni di dollari recuperati o bloccati nei primi mesi del 2026.
Binance ha inoltre recuperato 17 milioni di dollari provenienti da truffe che hanno coinvolto oltre 80mila vittime e ha gestito circa 1,28 milioni di richieste di assistenza e ricorso da parte degli utenti, riuscendo a restituire 8,2 miliardi di dollari in criptovalute inviate erroneamente.
La collaborazione con le autorità
Tra il 2023 e il 2025, la piattaforma ha collaborato con le autorità di contrasto al crimine finanziario in indagini che hanno portato al sequestro di oltre 715 milioni di dollari in asset a livello globale.
Le certificazioni
Nel 2025, Binance ha inoltre implementato una strategia globale sull’intelligenza artificiale in linea con i requisiti previsti dall’AI Act dell’Unione Europea e ha ottenuto la certificazione ISO 42001 relativa alla gestione e alla governance dei sistemi di AI. L’azienda dispone oggi di un portafoglio di 25 certificazioni internazionali in materia di sicurezza e compliance.
