Il nuovo portale di Em@ney
Tramite la piattaforma di Em@ney, disponibile in tutta Europa in più lingue, gli operatori del Finance possono eseguire controlli su tutti i soggetti con i quali hanno rapporti commerciali. Il servizio si basa infatti su banche dati internazionali che raccolgono informazioni finanziarie di ogni genere su clienti e aziende. In questo modo in pochi click è possibile ad esempio conoscere la storia finanziaria di un individuo, individuare situazioni a rischio o soggetti a rischio di insolvenza.
I controlli: dalle attività a rischio alla politica attiva
Chi offre servizi finanziari di qualunque tipo, come banche e servizi di pagamento, va incontro a sanzioni se un cliente risulta coinvolto in mafia, terrorismo o altre attività di questo genere. Il Finance ha infatti l’obbligo, in base alla IV direttiva europea sull’antiriciclaggio, di eseguire controlli sui propri clienti e partner commerciali.
«La verifica sui clienti non riguarda solo gli aspetti legati alle attività malavitose, come mafia o terrorismo – spiega Germano Arnò, CEO di Em@ney – ma anche attività perfettamente legittime e perfino di prestigio, come la politica attiva: chi ricopre incarichi legati alla cosa pubblica deve essere, secondo queste norme, trattato con maggiore cautela perché un ruolo così delicato necessita di trasparenza. Il nostro servizio segnala i nominativi classificati come “PEP”, ovvero politicamente esposti, e anche gli “ExPEP”, chi non è più in politica attiva ma lo è stato in passato».
L’integrazione nei sistemi IT aziendali
Il portale può inoltre essere integrato nei sistemi informativi dell’azienda. Non è quindi necessario un percorso di formazione ad hoc: i dipendenti possono utilizzare le nuove funzioni tramite i software che già utilizzano quotidianamente.
