Tre linee di investimento smart beta in Exchange Traded Fund. La famiglia di prodotti si chiama CRC Smart Project ed è il frutto della collaborazione tra iShares e Cassa di Risparmio di Cento per gestioni di portafoglio innovative dedicate agli ETF di iShares.
TRE ETF SMART BETA PER CARICENTO
Le 3 diverse linee di investimento sono:
- CRC Smart Project 10: che mira a preservare il valore del capitale investito senza rinunciare ad una rivalutazione dell'investimento. Il limite massimo degli strumenti azionari è pari al 10% del patrimonio, con un livello di rischio medio-basso;
- CRC Smart Project 30: che punta a ricercare una moderata remunerazione del capitale investito su un orizzonte temporale di medio-lungo periodo. La quota massima degli strumenti di natura azionaria è pari al 30%, il livello di rischio è medio;
- CRC Smart Project 60: che mira, su un orizzonte temporale di lungo periodo, a ricercare la crescita del capitale investito. La percentuale massima degli strumenti di natura azionaria è pari al 60%, il livello di rischio è medio-alto.
Investimento minimo di 10mila euro
CRC Smart Project si distingue per un’allocazione diversificata tra ETF a reddito fisso e azionari. La politica di investimento di Smart Project, inoltre, prevede la possibilità di ricorrere a ETF Smart Beta con l’obiettivo di creare portafogli sempre più diversificati. L’investimento minimo è di 10mila euro, con commissioni di gestione a partire da 0,25% a trimestre, senza commissioni di ingresso né di uscita né di switch.
CRC Planning for Life
Di recente si è aggiunta anche la soluzione CRC Planning for Life, che investe prevalentemente in ETF ed Index Funds di iShares. Con un orizzonte di medio-lungo periodo, la linea è costruita intorno a un “Programma di Accumulazione”. A partire dal gennaio 2018 e fino al dicembre 2021, la componente azionaria viene infatti incrementata di un 1% al mese in un arco temporale di 48 mesi, fino a un massimo del 50% del patrimonio. CRC Planning for Life combina quindi un investimento, allocato inizialmente su un paniere di OICR monetari/obbligazionari, in un’unica soluzione (PIC), con un piano di accumulo che espone gradualmente il cliente ad asset class azionarie.
