Proposte di misura tailor-made, simulazioni di scenari what-if. E la possibilità di integrare una consulenza robot per supportare il consulente. Sono alcune delle potenzialità offerte della piattaforma di consulenza avanzata di Cabel.
Nel mondo del wealth management & private banking, lo shock sistemico ha acceso i riflettori su due componenti: il fattore umano e la tecnologia. Per quanto riguarda il primo, si è ormai abbandonata la filosofia product driven per far spazio a un orientamento customer driven. Le caratteristiche, i bisogni e le aspettative dei clienti sono al centro, e con esse la figura del consulente finanziario che, grazie alla propria sensibilità personale e alle competenze professionali, interpreta e sintetizza tali esigenze. La tecnologia si inserisce in questo rapporto come un attivatore, un lievito capace di amplificare gli effetti positivi, minimizzando quelli negativi.
Una piattaforma per la consulenza avanzata
La risposta di Cabel si concretizza in una piattaforma funzionale all’erogazione di consulenza avanzata, sviluppata in partnership con i migliori provider del settore. Un sistema modulare e parametrico che soddisfa le esigenze di banche eterogenee per tipologia e dimensione, integrato con il core-banking FLEXCUBE e con tutti gli applicativi Cabel. I moduli a disposizione consentono di costruire, monitorare, analizzare portafogli di investimento e gestire il processo di consulenza end-to-end nel pieno rispetto delle normative in vigore.
Più efficacia con la tecnologia
Grazie alla tecnologia, il consulente non solo può interagire e mantenere i contatti con i clienti a distanza, ma soprattutto ha la possibilità di aumentare la propria efficacia, ridurre eventuali margini di errore e massimizzare le marginalità. Con l’applicativo Cabel, è possibile formulare proposte che prendono avvio dalle competenze e sentiment di mercato del consulente e si perfezionano grazie a tool di facile utilizzo, che consentono la selezione degli strumenti finanziari e la creazione di report e analisi di portafoglio, supportati anche da pratici simulatori.
Proposte tailor-made
Proprio perché le caratteristiche e il rapporto con il cliente sono fondamentali, la piattaforma è in grado di effettuare un’attività di tailoring verso i clienti profilati secondo i requisiti di compliance. Niente è lasciato al caso o agli ormai superati sistemi di tracciamento vecchia maniera. Il consulente è accompagnato dal sistema informatico in ogni fase del suo operato. Ha la possibilità di verificare e “testare” le proprie intuizioni sui mercati e sui portafogli, analizzare in tempo reale le caratteristiche della propria clientela, riuscire a proporre la soluzione migliore nelle tempistiche più favorevoli, ma anche simulare scenari what-if.
Anche consulenza robotizzata
Inoltre, il modulo più avanzato dell’offerta Cabel offre la possibilità di integrare un sistema di consulenza robotizzata che monitorizza costantemente tutti i fattori che riguardano il mercato e le caratteristiche specifiche dei clienti secondo un’analisi pluridimensionale attentamente profilata. Su tali basi, il sistema elabora possibili soluzioni che il consulente può modificare o validare e inviare in multicanalità ai clienti. In questo modo il consulente riesce a elaborare facilmente le proprie analisi, diminuire eventuali margini di errore e soprattutto rendere più pratico, veloce e affidabile il proprio lavoro, massimizzando il valore per il cliente.
Questo articolo è stato pubblicato sul numero di ottobre di AziendaBanca.
