BPER Banca e Arca Vita si dotano di “Ingegno”. Si chiama così la nuova soluzione multiramo messa a punto dai due istituti: una “piattaforma intelligente” al servizio delle esigenze patrimoniali e assicurative della clientela.
Ramo I e III in un’unica soluzione
La polizza combina i vantaggi del ramo I, a protezione del capitale investito, alle soluzioni di investimento di ramo III: 22 fondi esterni, 3 portafogli di investimento e 3 fondi interni. Tra i fondi esterni troviamo gli strumenti diversificati delle maggiori case di investimento europee. Tra i portafogli di investimento invece ci sono soluzioni a profilo di rischio medio, medio-elevato o elevato, con un servizio per il ribilanciamento automatico del portafoglio. Mentre tra i fondi interni unit linked soprattutto ETF.
“Ingegno” e la pianificazione successoria
“Ingegno” funziona poi come strumento di pianificazione successoria, con tutti i vantaggi di una polizza Vita. Il beneficiario, in caso di premorienza, può essere anche una persona fuori dall’asse ereditario: le prestazioni non rientrano nell’asse ereditario e le somme corrisposte in caso di decesso sono esenti da imposte di successione. Si applica sulle prestazioni solo l’imposta sostitutiva e la tassazione avviene sulla plusvalenza realizzata in fase di liquidazione. Inoltre la parte investita nel ramo I non prevede imposta di bollo. E il capitale è impignorabile e insequestrabile.
Un prodotto su misura
Il nuovo strumento è inoltre totalmente personalizzabile: il cliente può scegliere di riconfigurare l’investimento tramite switch e utilizzare formule come il “take profit”, per consolidare i guadagni ottenuti. Oppure decidere se attivare una copertura assicurativa (in caso di decesso dell’assicurato) e, in caso di riscatto totale, scegliere tra più opportunità per la conversione in rendita del capitale maturato.
«Siamo molto soddisfatti di aver ulteriormente rafforzato il sodalizio commerciale tra BPER Banca e Arca Vita – dichiara Fabrizio Greco, Responsabile Direzione Wealth & Investment Management di BPER Banca. Il lancio di Ingegno rappresenta un ulteriore passo in avanti verso un servizio di consulenza sempre più su misura verso i nostri clienti. La consulenza patrimoniale a tutto tondo riflette il nostro ideale di servizio al cliente che quotidianamente desideriamo erogare».
