Smart Bank è una banca d’investimento digitale che propone una piattaforma di investimento Investment as a Service (IaaS) come partner per clienti istituzionali, banche private, imprese, family office e fintech.
Il lancio di Smart Bank è stato annunciato da Cirdan Group a settembre 2022: la nuova banca (che ha una licenza bancaria completa, ne parliamo più avanti) va a integrare l’offerta del Gruppo con un modello innovativo.
Smart Bank che cosa offre
L’approccio IaaS di Smart Bank, basato su una tecnologia proprietaria, si traduce nel supportare i partner nella costruzione di soluzioni finanziarie innovative e su misura per la clientela finale di investitori.
In particolare, i servizi di Smart Bank comprendono:
- Direct indexing: soluzione in grado di fornire agli intermediari gli strumenti tecnologici necessari per creare modalità d’investimento ad hoc anche per i clienti retail di taglio più piccolo. Negli USA, il direct indexing nel 2020 ha toccato i 350 miliardi USD di masse in gestione;
- Depositi strutturati: altro strumento poco noto in Europa, questi depositi hanno un rendimento legato all’andamento del sottostante, ad esempio un indice, una materia prima, una valuta;
- Private markets: accesso al mondo degli investimenti alternativi e dei mercati privati, inclusi fondi di private equity e venture capital;
- Venture debt: strumenti di debito e capitale (convertibles) per supportare lo sviluppo delle imprese innovative e far crescere l’ecosistema delle startup attraverso finanziamenti mirati alla crescita e allo sviluppo;
- Derivati di copertura: strumenti derivati per coprire rischi di portafoglio;
- Prodotti strutturati: strumenti d’investimento emessi replicando indici proprietari. La società è stata tra le prime realtà al mondo ad aver integrato un’offerta di prodotti strutturati su piattaforme direct-to-consumer.
In arrivo, nel prossimo futuro, anche servizi legati alle app decentralizzate e alla blockchain.
Smart Bank: il management
Il board di Smart Bank è presieduto da Carlo Alberto Carnevale Maffè, Economista e Docente della SDA Bocconi, a cui si affiancano il CEO Antonio De Negri, fondatore di Cirdan Group, Benedetta Arese Lucini, pioniera del Fintech e imprenditrice digitale, Roberta Benedetti del Rio, investitore e advisor in Generation Investment Management, Bianca Maria Sole De Negri, senior wealth manager in Eleutheria Wealth SA.
«Il percorso verso una vera democratizzazione del mondo degli investimenti che abbiamo intrapreso ormai da quasi dieci anni vede nella nascita di Smart Bank un passaggio decisivo – commenta Antonio De Negri, CEO di Smart Bank. Grazie alla nostra grande capacità di innovazione tecnologica e allo sguardo privilegiato su mercati finanziari più avanzati come quello anglosassone, saremo infatti in grado di proporre al mercato italiano soluzioni assolutamente innovative, come il direct indexing. Essere una banca ci consentirà di posizionarci per soddisfare quelle esigenze delle differenti controparti, banche di primo livello, piuttosto che SIM/SGR ed altri intermediari finanziari, per quello che riguarda il mondo degli investimenti».
La licenza bancaria di Smart Bank
Dal punto di vista societario, la costituzione di Smart Bank è stata resa possibile dall’approvazione da parte di BCE e Banca d’Italia dell’acquisizione da parte di Cirdan Group di una quota di maggioranza dell’azionariato di Banca del Sud e della relativa licenza bancaria.
Per giungere alla positiva conclusione dell’operazione, Cirdan Group, che detiene il 100% di Cirdan Capital e dei veicoli di emissione come SmartETN, negli scorsi mesi ha operato un aumento di capitale a livello di holding per 14 milioni di euro.
L’aumento di capitale è stato sottoscritto interamente da imprenditori attivi soprattutto nel settore fintech, tra cui Lance Uggla e Shane Akeroyd, rispettivamente il founder e il President Asia Pacific, Global Head of Account Management di Markit.
