Essere differenti, per distinguersi sul mercato. È questo il leitmotiv della due giorni di convention nazionale organizzata da Banca Mediolanum e intitolata quest’anno “Be Different”. All’Inalpi Arena di Torino si sono riuniti oltre 6mila partecipanti tra Family Banker, dipendenti, partner e ospiti istituzionali.
Il mercato che cambia è una occasione per riposizionarsi
«Oggi Banca Mediolanum è il punto di riferimento per quasi 2 milioni di persone – ha ricordato dal palco Stefano Volpato, Direttore Commerciale di Banca Mediolanum. Nei prossimi dieci anni le famiglie appartenenti alle generazioni Millennial e Generazione X beneficeranno di trasferimenti per 22 trilioni di dollari, secondo un recente studio di McKinsey. Cambieranno quindi gli interlocutori: giovani eredi e donne gestiranno patrimoni importanti e lo faranno con criteri completamente diversi rispetto a oggi. Possiamo guardare a questi cambiamenti con sufficienza o con preoccupazione. Oppure scegliere la terza strada, quella che preferisco: non negare la rivoluzione in atto, ma interpretarla come un’occasione necessaria per riposizionarsi».
L’AI non sostituirà la relazione umana
Uno dei temi centrali della convention è stato quello dell’intelligenza artificiale applicata alla consulenza finanziaria.
«L’AI aumenterà la capacità del sistema finanziario, ma non sostituirà mai la relazione umana – ha spiegato Volpato. Quando prendiamo decisioni siamo influenzati da emozioni, paure e abitudini. La capacità di fare da contrappeso razionale all’emotività del cliente fa la differenza, soprattutto nei momenti di volatilità».
Sulla stessa linea anche Igor Garzesi, Direttore Generale di Banca Mediolanum. «Le trasformazioni tecnologiche che sembravano destinate a sostituire l’uomo hanno invece migliorato il suo lavoro. Pensiamo alla medicina: le macchine amplificano precisione e capacità di analisi, ma la decisione finale resta umana». Sul fronte operativo, Mediolanum ha presentato un assistente virtuale integrato nell’app dedicata ai Family Banker. Il sistema, basato su GenAI, consente di richiedere informazioni commerciali e operative in linguaggio naturale, sia tramite testo sia a voce. «Non è un servizio definitivo, ma l’inizio di una lunga fase pilota – ha spiegato Garzesi. L’assistente deve imparare il modo in cui le persone lavorano e fanno domande».
Dieci anni di Intelligent Investment Strategy
La seconda giornata della convention è stata dedicata alle novità di prodotto. «Ogni giorno incontriamo persone che pensano di prendere decisioni finanziarie e in realtà prendono decisioni di vita – ha sottolineato Volpato. Oggi il 90% del patrimonio degli italiani resta concentrato in attività poco liquide e con orizzonti temporali limitati. Da qui la volontà di rafforzare l’approccio di Intelligent Investment Strategy (IIS), introdotto dieci anni fa, con l’obiettivo di favorire una permanenza più lunga sui mercati azionari e ridurre l’impatto emotivo nelle fasi di volatilità».
Una nuova strategia per entrare gradualmente nell’azionario
Questa strategia prende forma nelle nuove soluzioni presentate alla Convention. Tra queste, la Strategia Equity Target, che prevede un ingresso progressivo nei mercati azionari attraverso una fase iniziale obbligazionaria e un aumento graduale dell’esposizione equity fino al raggiungimento dell’allocazione target. La strategia sarà applicata sia ai fondi PIR sia alle Gestioni Patrimoniali: Mediolanum Orizzonte Italia, fondo PIR con una componente inizialmente obbligazionaria corporate che incrementa progressivamente l’esposizione all’azionario domestico, beneficiando delle agevolazioni fiscali previste dalla normativa PIR; e Global Progressive Allocation, linea destinata alle Gestioni Patrimoniali e focalizzata su un ingresso graduale nei mercati azionari globali attraverso un’ampia diversificazione.
Due nuove soluzioni per il reddito fisso
La banca ha inoltre rafforzato l’offerta obbligazionaria con due nuovi prodotti. Il primo è Mediolanum High Yield Italia, fondo focalizzato sul segmento corporate high yield italiano e pensato per ampliare l’offerta PIR della banca. Il secondo è Mediolanum Best Brands Dynamic Bond, gestito da PIMCO, con una strategia obbligazionaria globale e flessibile che investe in titoli governativi, credito corporate, mercati emergenti e strumenti cartolarizzati.
Imprese e imprenditori entrano nel Wealth Care
Mediolanum ha annunciato anche l’estensione del modello Wealth Care al segmento delle persone giuridiche, con un nuovo programma dedicato a imprese e imprenditori. L’iniziativa nasce all’interno dell’ecosistema Mediolanum Grandi Patrimoni, che conta circa 4mila clienti e oltre 18 miliardi di euro di masse. Il nuovo programma si rivolgerà a oltre 11mila clienti per circa 8,5 miliardi di euro di asset. La prima fase, prevista da luglio, introdurrà onboarding digitale, firma elettronica estesa ai prodotti gestiti e un nuovo conto corrente business.
Conto corrente under 18 e PAC familiare
Arrivano nuove soluzioni, inoltre, per intercettare le giovani generazioni. Per i ragazzi tra i 12 e i 17 anni arriva un conto corrente digitale con carta di debito e controllo genitoriale delle spese tramite app. Debutta inoltre il PAF, Piano di Accumulo Familiare, una modalità che consente ai componenti della famiglia di contribuire insieme a un PAC collegato ai fondi Mediolanum Best Brands e Challenge.
«Negli ultimi tre anni la banca ha acquisito 460mila nuovi clienti e nel 2025 il 60% della raccolta netta è arrivato dalla nuova clientela – ha concluso Massimo Doris, Amministratore Delegato di Banca Mediolanum, in chiusura della Convention. Per noi, i nostri clienti, rappresentano un elemento strategico, perché diventano i nostri ambassador e dimostrano come la relazione e la qualità del livello di servizio sia un fattore centrale».
Massimo Doris, Amministratore Delegato di Banca Mediolanum
Lo spot sulla differenza «che non si vede, ma si sente»
“Cosa fa davvero la differenza?”. È questa la domanda da cui parte il nuovo spot di Banca Mediolanum, presentato durante la convention. Il messaggio della campagna punta sul valore della relazione personale come elemento distintivo della consulenza finanziaria.
«Le differenze non sono dettagli tecnici o sfumature linguistiche: riguardano il modo in cui una relazione prende forma e cresce – ha spiegato Gianni Rovelli, Direttore Comunicazione, Marketing Banca e Canali Digitali di Banca Mediolanum. C’è una distanza profonda tra sentire e ascoltare, tra capire e comprendere, tra essere vicini e sentirsi davvero vicini. È lì che si costruisce la fiducia».
Fondazione Mediolanum compie 25 anni: oltre 57 milioni destinati all’infanzia
Compie 25 anni la Fondazione Mediolanum. A ricordarne il percorso è stata Sara Doris: «Sono state raggiunte dimensioni impensabili agli inizi. Ci eravamo posti l’obiettivo di aiutare 300mila bambini entro il 2030 e lo abbiamo già superato». Dal 2005 al 2025 la Fondazione ha destinato all’infanzia 57,5 milioni di euro, sostenendo 1.868 progetti in 56 Paesi e aiutando oltre 320mila bambini. Solo nel 2025 sono stati finanziati 311 progetti per oltre 10,7 milioni di euro. Nel corso della convention è stato inoltre presentato il primo spot realizzato da Fondazione Mediolanum.
Sara Doris, Vicepresidente di Banca Mediolanum
