Contrastare il fenomeno del “money muling”, nel quale i cittadini possono essere coinvolti anche inconsapevolmente, mediante una nuova campagna informativa.
In che consiste il “money muling”
Apparentemente il binomio soldi e muli non sembra avere nessun punto in comune, fatto salvo il fatto che per comprare un mulo occorre avere il denaro necessario.
In realtà c’è anche altro, infatti con il termine "money muling" si identifica quella pericolosa attività criminale, spesso connessa anche con i crimini cyber, che consiste nel trasferimento di fondi di denaro per finalità illecite quali il riciclaggio e il finanziamento al terrorismo.
I “muli”, in tale pratica sono le persone che, talvolta inconsapevolmente, sono coinvolte dalle organizzazioni criminali per trasportare il denaro. Qualcosa di simile a “las mulas” del Sud America, le donne che sono arruolate dai trafficanti di droga per trasportare gli stupefacenti.
La campagna informativa EMMA7
Per contrastare il fenomeno del “money muling” è stata avviata di recente una nuova campagna informativa di cyber awareness, promossa dall'Europol e dall'Associazione Bancaria europea per il 2022.
La campagna, denominata EMMA7 (European Money Mule Action), si pone l’obiettivo di sensibilizzare cittadini e imprese su questa tipologia di reato, sempre più diffusa, in cui possono restare coinvolti anche inconsapevolmente.
Alla campagna hanno aderito il CERTFin - Computer Emergency Response Team per il settore finanziario italiano - iniziativa di cooperazione pubblico-privato per il contrasto del rischio cibernetico co-presieduta da ABI e Banca d'Italia e la Polizia di Stato.
I contenuti di EMMA7
I contenuti cardine nei quali la campagna è strutturata mirano ad informare (e mettere in guardia) i cittadini e le imprese su:
- quali sono le modalità con cui i criminali operano per individuare e assoldare i "muli" ai quali fare trasferire illecitamente fondi;
- come è possibile proteggersi e non essere coinvolti in tali attività;
- che cosa fare se si resta coinvolti.
I materiali della campagna
Le comunicazioni e i materiali relativi alla campagna EMMA7 sono disponibili ai link dell'Europol (solo in inglese) e sul sito di CERTFin esiste, nella sezione “Educational”, un chiaro approfondimento sul fenomeno.
Inoltre, è fruibile un’esauriente infografica sul money muling da parte di Banca d'Italia e altro materiale di sensibilizzazione sul fenomeno.
