Banca Widiba accelera sull’innovazione: la Banca lancia nuovi tool per la piattaforma dedicata ai Consulenti finanziari e ai clienti e introduce nuove modalità di riconoscimento della clientela.
Nello specifico, si legge in una nota, le novità riguardano la piattaforma di consulenza WISE, con l’implementazione di tool di analisi del patrimonio non finanziario, e la nuova interfaccia della piattaforma dedicata ai clienti, che cambia volto diventando ancor più moderna e intuitiva.
Non solo SPID
Al servizio dei clienti, si aggiunge, oltre all’identificazione tramite SPID, anche una nuova modalità di riconoscimento facciale in fase di apertura conto, che sfrutta la Carta di Identità Elettronica, per processi ancora più rapidi e sicuri.
Novità per WISE
In particolare, le innovazioni rivolte alla piattaforma di consulenza certificata WISE vanno ad arricchire il servizio di consulenza olistica offerto dagli advisor di Banca Widiba a beneficio finale dei clienti.
I tool, che si affiancano ai numerosi servizi di consulenza in materia di investimenti già presenti, si estendono alle diverse tipologie di analisi che vanno da quella immobiliare a quella aziendale, passando per quella successoria, con lo scopo di fornire una visione completa del patrimonio.
Tool per migliorare l’esperienza bancaria
Grazie al tool dedicato alla sfera immobiliare il Consulente, su richiesta del cliente, può effettuare l’analisi di tutto o di parte del patrimonio: per esempio, partendo dai dati catastali, può aggiornare le informazioni date dal cliente per ottenere la redditività del patrimonio immobiliare sia a reddito sia non a reddito, senza trascurarne la rischiosità.
Per quanto concerne l’ambito aziendale, il servizio permette di recuperare i dati delle partecipazioni dirette dei clienti in società di capitale italiano depositati presso le banche dati delle camere di commercio, offrendo anche un'analisi di benchmarking rispetto a peer comparabili.
Il tool di pianificazione successoria, invece, permette di erogare l’analisi per la determinazione del patrimonio disponibile ai fini successori, con l'indicazione della quota di ciascun bene spettante ai potenziali eredi legittimi e/o testamentari, e la simulazione dei presunti effetti fiscali per i potenziali eredi, sulla base della normativa vigente al momento dell’analisi.
Un ultimo tool a disposizione del Consulente finanziario sarà quello legato alla previdenza, tema sempre più importante da affrontare in una logica di consulenza patrimoniale. Per tutte le analisi effettuate viene consegnato al cliente un report che contiene integralmente dati e risultati ottenuti.
Nuovo interfaccia e Widdy, l’assistente virtuale di Widiba
Le innovazioni vanno a beneficio anche della nuova piattaforma clienti, ora totalmente personalizzabile per una maggiore semplicità di utilizzo, immediatezza e fruibilità.
L’interfaccia è anche in grado, tramite un motore evoluto, di adattarsi in base al comportamento dell’utente, per trasferire un’esperienza unica e “on demand” a ciascuna persona.
All’interno della piattaforma, i clienti hanno a disposizione Widdy, l’assistente virtuale di Banca Widiba, basato su tecnologie di AI e ulteriormente sviluppato tramite funzionalità predittive con lo scopo di prevedere le esigenze del cliente prima ancora che quest’ultimo richieda assistenza.
«Grazie all’intervento della tecnologia, diamo modo agli advisor di allargare il proprio raggio d’azione anche ad ambiti come quello immobiliare, aziendale, successorio e previdenziale – dichiara Daniela Pivato, Direttrice IT & Innovazione Digitale di Banca Widiba. Mettiamo a disposizione dei nostri clienti strumenti sofisticati per rispondere ad ogni esigenza e volti alla semplificazione dei process e contribuire ad un reale miglioramento dell’esperienza bancaria».
