Doppia novità digital per gli investimenti in Banca Mediolanum: una rinnovata piattaforma di trading e un nuovo portale per i Family Banker e la gestione cliente-centrica dei portafogli.
La Banca ha annunciato le novità alla recente convention annuale, durante la quale ha fatto il punto sulle fasi della strategia di posizionamento digitale in atto da tempo e che ha portato anche alla nascita di Selfy.
«La digitalizzazione ha portato il consumatore verso un concetto di omnicanalità intesa come libertà di scegliere in base alle proprie esigenze, capace di generare innovazione – premette Gianni Rovelli, Direttore Comunicazione, Marketing Banca e Canali Digitali di Banca Mediolanum. Il mondo Selfy nasce proprio con l’obiettivo di offrire al cliente, in logica multi target, la banca che è abituato a usare, seguendo il concetto di Banc-ability e garantendo libertà di scelta, e rendere Banca Mediolanum la banca ideale per tutti i tipi di cliente».
20mila clienti a target
Banca Mediolanum nel primo semestre del 2022 ha acquisito complessivamente oltre 90mila nuovi clienti bancari. L’obiettivo di quest’anno, attraverso la leva digitale, è quello di conquistare circa 20mila nuovi clienti.
«Nel 2021, attraverso la sola modalità Self, la banca ha acquisito 17mila nuovi clienti e quest’anno ne contiamo già oltre 10mila, in linea con il target – precisa Rovelli. Nell’ambiente digitale la clientela trova diversi servizi che contribuiscono al cross selling: esempi di successo sono Selfy Credit e Selfy Shop (servizi di instant credit, NdR), attraverso i quali abbiamo erogato 100 milioni di euro lo scorso anno, importo che quest’anno verrà senza dubbio superato».
La nuova piattaforma di trading
E ora si accelera sul trading. Via app, naturalmente.
«Abbiamo lanciato una nuova piattaforma di trading, frutto di un progetto pluriennale di evoluzione, che punta su semplicità e velocità d’uso – annuncia Rovelli. Il servizio non si rivolge ai cosiddetti heavy trader», ma a tutta la clientela che si è oramai abituata a gestire denaro e investimenti in autonomia. «Qualora le esigenze del cliente “self” dovessero cambiare e diventare più complesse – aggiunge Rovelli – è sempre possibile affidarsi alla professionalità di un nostro Family Banker».
Rinnovare la consulenza, con la tecnologia
Ma il Family Banker deve avere a sua disposizione tutte le informazioni utili per assistere il cliente: conoscere la sua storia, i suoi bisogni finanziari e i suoi obiettivi di vita. Per questo motivo, Banca Mediolanum ha rinnovato il portale B.MedNET, «strumento centrale per il consulente finanziario, progetto a cui lavoriamo dal 2020 per farlo evolvere e adattarsi alla digitalizzazione dei processi e della consulenza – sottolinea Rovelli. Il framework architetturale è stato sviluppato seguendo i principi di semplificazione, modernizzazione e standardizzazione: riducendo i layer di integrazione e, attraverso l’introduzione di moderne soluzioni di business caching, si ha un accesso diretto e rapido ai dati».
I tre pilastri del portale
Tre elementi cardine guidano l’evoluzione di questa piattaforma. «In primis, la valorizzazione dei contenuti, per supportare gli obietti dei Family Banker e individuare priorità o urgenze, anche commerciali, attraverso un ambiente unico che rappresenta il portafoglio complessivo del banker – elenca Rovelli. Il secondo obiettivo era migliorare l’esperienza d’uso del portale e degli strumenti digitali, in co-design con i Family Banker. Infine, il terzo driver era migliorare la gestione cliente-centrica del portafoglio, permettendo ai vari specialisti di collaborare, velocizzare le attività di analisi e consulenza trovando informazioni complete, precise e contestualizzate».
Questo articolo è stato pubblicato sul numero di luglio/agosto 2022 di AziendaBanca ed è eccezionalmente disponibile gratuitamente anche sul sito web. Se vuoi ricevere AziendaBanca, puoi abbonarti nel nostro shop.
