Intelligenza artificiale generativa per automatizzare le valutazioni e accelerare le delibere nel processo di Pratica Elettronica di Fido in Alba Leasing.
La società specializzata nel leasing ha infatti integrato la GenAI nell’analisi del credito, ottenendo una riduzione del 50% dei tempi medi di compilazione delle sezioni narrative nelle PEF e incrementando la capacità di analisi tra il 20% e il 30%, per decisioni più rapide e strutturate.
Le esigenze iniziali
L’iniziativa nasce dall’esigenza di superare alcune delle principali criticità dei processi creditizi tradizionali: fonti informative frammentate, attività istruttorie lunghe e ripetitive, elevato effort operativo e impatto diretto sul time-to-yes.
A questo si aggiunge la necessità di uniformare la qualità delle valutazioni, riducendo errori legati a data entry, calcoli manuali e produzione dei report.
Come funziona la GenAI applicata ai processi di PEF
La società di leasing ha quindi adottato il GFT Credit Risk Assistant, soluzione basata su GenAI progettata per le Pratiche Elettroniche di Fido (PEF).
Alba Leasing integra e analizza automaticamente dati provenienti da bilanci, centrali rischi, database di settore, agenzie di rating, presentazioni cliente e fonti esterne.
Grazie a un’architettura RAG-LLM multi-agente, la piattaforma precompila le sezioni narrative della PEF, assegna score qualitativi e genera insight evoluti a supporto di chi prende le decisioni in fase di delibera: rischio cliente, sostenibilità dell’operazione, punti di forza e aree di attenzione.
Al centro resta sempre l’analista. Il sistema adotta infatti un approccio human-in-the-loop, garantendo piena tracciabilità delle fonti, versioning delle pratiche e confronto tra revisioni successive, per mantenere governance e controllo lungo tutto il processo decisionale.
Primi passi nell’adozione diffusa dell’AI
Il Credit Risk Assistant rappresenta il primo step di un programma più ampio di evoluzione AI-driven del credito in Alba Leasing. Le prossime evoluzioni includono strumenti di business intelligence per l’Executive Board, uno smart gate per l’automazione della gestione documentale e sistemi di riclassificazione automatica dei bilanci.
«Questa iniziativa rappresenta un passo significativo nel percorso di innovazione della nostra società e nella nostra strategia di rafforzamento del credito come leva di sviluppo del business – commenta Stefano Rossi, Amministratore Delegato di Alba Leasing. La collaborazione con GFT Technologies Italia ci consente di integrare tecnologie avanzate di intelligenza artificiale nei processi core, migliorando l’efficienza operativa e la qualità delle analisi. L’obiettivo è duplice: da un lato, accelerare i tempi di risposta verso i clienti, rendendo più fluido il processo decisionale; dall’altro, rafforzare la nostra capacità di valutazione del rischio in un contesto sempre più complesso. In questo modo possiamo sostenere in modo ancora più efficace la crescita delle imprese clienti e, al tempo stesso, accompagnare l’evoluzione di Alba Leasing verso un modello operativo sempre più data-driven, scalabile e orientato al futuro»
