Banca Sella è costantemente al lavoro sull’open banking. Questa volta tocca alla consulenza finanziaria indipendente, integrata tramite API nei propri sistemi.
L’integrazione di eXact
Dopo l'accordo con Raisin per estendere l'offerta sui conti deposito, ora la banca ha integrato la piattaforma eXact di Analysis: i consulenti indipendenti, quindi, che già utilizzavano la piattaforma possono ora interagire in tempo reale con i propri sistemi e i portafogli dei clienti della banca che hanno sottoscritto un conto di consulenza indipendente.
Le API di Fabrick
Il tutto concertato da Fabrick, che ha messo a disposizione degli appositi protocolli, le famose API.
Come funziona la consulenza indipendente nell’open banking
Il primo passo è naturalmente l’autorizzazione da parte del cliente. Dopo di ché, il consulente indipendente può consultare il portafoglio del cliente, lo stato degli ordini in corso e trasmettere a Banca Sella copia delle nuove raccomandazioni di investimento emesse alla clientela.
Banca Sella, al ricevimento della copia di una raccomandazione, predispone automaticamente gli ordini di investimento per conto del cliente, al fine di facilitarne il compito, inviando una notifica digitale.
Il cliente, dopo aver preso visione degli ordini preparati, può disporne l’esecuzione sui mercati finanziari, dandone conferma alla banca tramite l’inserimento di una One Time Password.
