Analisi del rischio e pre-screening per erogare liquidità alle PMI. Banca Progetto si allea alla FinTech modefinance per valutare il rischio di controparte.
La Banca ha infatti adottato RaaS, Rating as a Service, piattaforma web modulare che integra le funzionalità e i servizi tipiche di una agenzia di rating. Alla base della soluzione sono presenti avanzate tecnologie di data science e artificial intelligence che permettono di prevedere e prevenire situazioni di rischio economico-finanziario grazie a una valutazione immediata e all’automatizzazione delle procedure.
Il risultato è un rapporto tra sales e credit risk migliore: l’attività di istruttoria creditizia dell’analista è indirizzata su elementi qualificati per la comprensione del modello di business e del profilo di rischio della clientela. E con la digitalizzazione quasi il 90% delle attività di collection e verifica dei dati sono automatizzate: in meno di 15 minuti è possibile dunque elaborare una pratica.
«Questa importante partnership rappresenta per noi un ulteriore passo verso la trasformazione digitale di Banca Progetto, obiettivo per il quale abbiamo già investito tanto e continueremo a investire – commenta Paolo Fiorentino, Amministratore Delegato di Banca Progetto. Le banche gestiscono innumerevoli dati e la maggior parte in tempo reale: ciò implica costi crescenti e difficoltà di trasformare tali dati in informazioni rilevanti per il business. La piattaforma Rating-as-a-Service di modefinance ci permetterà di organizzare e velocizzare la comprensione dei dati e quindi il processo di valutazione e gestione del rischio e di fornire al cliente un servizio più rapido e completo. La digitalizzazione è un pilastro importante del nostro business ma, come dico sempre, l’elemento umano continua ad essere fondamentale e grazie alla sinergia tra la piattaforma FinTech e il nostro esperto team di analisti possiamo raggiungere un risultato eccellente. Il nostro mantra è diventare i primi artigiani digitali».
«Fino a poco tempo fa si pensava che istituti bancari tradizionali e realtà FinTech fossero competitor – afferma Valentino Pediroda, AD di modefinance. È storia recente, invece, quella che racconta di un inevitabile avvicinamento sempre più forte tra queste due realtà che, lungi dal giocare su due fronti opposti, possono e devono creare sinergie, contaminazioni e collaborazioni proficue. L’accordo con Banca Progetto per l’utilizzo della piattaforma RaaS va proprio in questa direzione: la necessità di portare oggi liquidità alle imprese, in tempi sempre più rapidi, ha dato vigore alla spinta innovativa della banca focalizzandosi su efficienza e digitalizzazione dei processi. A tal fine, RaaS consente una valutazione real-time di aziende e istituzioni finanziarie in portafoglio, fornendo un’immediata evidenza dei possibili fattori di rischio a supporto dell’analisi creditizia. Automazione, rapidità e affidabilità del processo istruttorio, sono tutti elementi che consentono alle banche di abbattere i costi e i tempi di esecuzione, migliorando in modo significativo la qualità dei propri servizi».
