Un fondo per sostenere le attività della Comunità di San Patrignano. Banca Esperia ha stretto una partnership con la Comunità per sviluppare una soluzione finanziaria a sostegno dell’attività della Fondazione. Attraverso il fondo Duemme SGR del Gruppo verranno garantiti flussi di ricavi ricorrenti alla Fondazione.
Il fondo filantropico: evoluzione del social bond
Rispetto al social bond, che è un’emissione bancaria con cedole riconosciute all’investitore con rendimenti ridotti al fine di consentire una elargizione a un ente filantropico in un’unica soluzione al momento della sottoscrizione, Duemme San Patrignano è un fondo di investimento bilanciato con diversificazione globale, che consente al sottoscrittore di realizzare rendimenti di mercato analoghi a quelli dei migliori prodotti presenti sul mercato e al tempo stesso di sostenere in modo continuativo l’attività della Fondazione.
Meccanismo del fondo
Banca Esperia tramite Duemme SGR gestisce questo fondo con commissioni ridotte e la parte di commissioni non percepite viene destinata direttamente alla Fondazione. Il costo complessivo non risulta così penalizzante per l’investitore che può inoltre beneficiare dell’assenza di commissioni di performance.
«Questo prodotto interpreta perfettamente il nuovo trend della finanza sociale – commenta Andrea Cingoli, Amministratore Delegato del Gruppo Esperia – che punta a un’evoluzione dalla tradizionale filantropia basata sulla beneficienza verso soluzioni cha abbiano un virtuoso bilanciamento tra la ricerca del profitto (il rendimento dell’investitore) e l’impatto sociale reso possibile dalla Social Responsibility della banca. Grazie alla partnership con San Patrignano abbiamo finalizzato questo prodotto all’interno dei servizi di philanthropy advisory attraverso i quali offriamo supporto ai nostri clienti in tre aree di intervento: la governance di progetti filantropici; l’identificazione di strumenti di finanza sociale e infine l’avvicinamento a strumenti di impact investing mediante private club deals finalizzati a investire in iniziative filantropiche o a impatto sociale».
«Dal punto di vista della nostra Fondazione – commenta Carlo Clavarino, Presidente della Fondazione San Patrignano –, il Fondo Duemme San Patrignano è uno strumento importante perché si affianca agli strumenti di fund raising generando un flusso pluriennale di ricavi compatibilmente alla durata dell’investimento in essere. Questo è un evento strategico e importante per la Fondazione che deve poter pianificare investimenti di medio-lungo periodo, tipicamente oggetto della nostra mission».
