Sara Vita amplia l’offerta di investimento assicurativo con SaraOptima, polizza Vita sottoscrivibile fino ai 90 anni di età, che prevede un investimento iniziale a partire da 5mila euro e la possibilità di effettuare versamenti aggiuntivi successivi a partire da 2mila euro.
I capitali sono investiti nella Gestione Separata FONDO PIÙ, che si concentra prevalentemente su Titoli di Stato e obbligazioni ad alto rating.
Inoltre gli attivi sottostanti alla Gestione rispettano i criteri europei di sostenibilità ambientale, sociale e di governance.
Il rendimento e il meccanismo di consolidamento
SaraOptima offre un rendimento minimo garantito dell’1% annuo alla scadenza del contratto, in caso di decesso dell’assicurato o in corrispondenza di specifiche finestre di riscatto quinquennali.
Presente anche il meccanismo di consolidamento annuo, che blinda i guadagni ottenuti anno dopo anno, per limitare le oscillazioni di mercato che possono intaccare il capitale.
La soluzione presenta costi di sottoscrizione.
Le somme investite sono sempre disponibili: il cliente può richiedere quindi il riscatto totale o parziale già dopo 6 mesi dalla stipula del contratto.
Si può liquidare la polizza, totalmente o parzialmente, fin dal giorno successivo alla stipula e senza alcun costo a fronte di spese mediche rilevanti.
Infine, con l’Opzione di decumulo finanziario, i sottoscrittori ricevono annualmente un importo che varia dall’1% al 5% del capitale assicurato, con la possibilità di modificare o disattivare l’opzione in ogni momento.
Capitale non sequestrabile ed esenzione dalle imposte di successione
Trattandosi di una polizza Vita, il capitale destinato ai beneficiari gode è impignorabile e insequestrabile. In caso di decesso dell'assicurato, le somme vengono liquidate direttamente ai beneficiari designati, anche esterni al nucleo familiare, senza rientrare nell'asse ereditario e beneficiando di una totale esenzione dalle imposte di successione.
«Con questa soluzione abbiamo voluto superare la dicotomia tra rendimento e sicurezza, offrendo un prodotto accessibile e con costi competitivi, capace di offrire una crescita costante ma protetta dalle oscillazioni del mercato – ha dichiarato Emiliano De Salazar, Direttore Vita di Sara Vita. In un mercato complesso, la nostra priorità resta quella di progettare soluzioni vicine alla quotidianità delle persone, flessibili, capaci di proteggere concretamente il valore del risparmio familiare e di pianificare con serenità il passaggio generazionale».
