Il Gruppo Assimoco lancia NostroValore Assimoco, contratto di assicurazione sulla vita che prevede due portafogli di investimento, opportunamente combinati, con gestione finanziaria orientata alla sostenibilità e ai principi etici della Chiesa Cattolica emanati dalla Cei, Conferenza Episcopale Italiana.
NostroValore Assimoco è un contratto di assicurazione sulla vita che prevede la possibilità di versamenti aggiuntivi. Si tratta di una polizza multiramo che coniuga la stabilità di una gestione separata con le opportunità offerte da un fondo interno unit-linked. La soluzione è sul mercato dalla primavera del 2021.
Certificazione di Nummus.info
NostroValore Assimoco prevede due portafogli di investimento, opportunamente combinati, con gestione finanziaria orientata alla sostenibilità e ai principi etici della Chiesa Cattolica. La conformità a questi criteri, sia per la componente unit-linked sia per la gestione separata, è certificata attraverso l’analisi di Nummus.info, Ente certificatore di portafogli conformi alle linee guida emanate dalla CEI.
Nel dettaglio, il prodotto è collegato per un 60% alla gestione separata Futura Protetto, che investe principalmente in strumenti finanziari di natura obbligazionaria, e il restante 40% in un fondo interno bilanciato di nuova costituzione denominato Fondo Valore Bilanciato Assimoco.
Caratteristiche della polizza
destinatari: clienti che perseguono obiettivi di conservazione del capitale investito, senza rinunciare alla possibilità di guadagni, e attenti al tema della sostenibilità. Il prodotto è indicato per chi non prevede di dovere utilizzare i propri risparmi per almeno 4 anni, ma c’è comunque la facoltà di smobilizzare le somme anche dopo 1 mese;
prestazioni con capitale a scadenza: i beneficiari hanno il diritto di ricevere un capitale pari al valoretotale dell’investimento alla scadenza, dato dalla somma delle due componenti di investimento (gestione separata e fondo interno) fino alla data di scadenza. Il capitale relativo alla componente di gestione separata non potrà mai risultare inferiore alla somma dei capitali iniziali investiti, al netto di riscatti parziali effettuati;
prestazioni in caso di decesso dell’assicurato: i beneficiari hanno il diritto di ricevere immediatamente un capitale pari al valoretotale dell’investimento, dato dalla somma dei capitali delle due componenti (gestione separata e fondo interno) alla data di disinvestimento, oltre a un capitale aggiuntivo ottenuto moltiplicando questi due importi per l’aliquota di maggiorazione, che dipende dell’età contrattuale dell’Assicurato al momento del decesso. L’aliquota è pari al 10% per un’età compresa tra 18 e 39 anni; del 5% per un’età compresa tra 40 e 49 anni; del 3% per età tra 50 e 59 anni; dell’1,50% per la fascia tra 60 e 69 anni; dell’1% per un’età compresa tra 70 e 79 anni; e dello 0,25% per un’età pari o superiore a 80 anni;
attestazione di buono stato di salute: se alla sottoscrizione l’assicurato è in grado di attestare il buono stato di salute mediante apposito questionario, Assimoco Vita garantisce che il capitale complessivamente liquidabile in caso di decesso non potrà mai risultare inferiore alla somma dei capitali iniziali investiti nella gestione separata e nel fondo interno (al netto di riscatti parziali effettuati). Se l’Assicurato non è invece in grado di attestare il buono stato di salute accede automaticamente alla maggiorazione minima prevista per la fascia di età più alta (0,25%) senza garanzia di conservazione dei premi investiti.
- il 60% di quanto investito in polizza (somma dei premi pagati destinati alla gestione separata meno il costo trattenuto e meno gli eventuali prelievi parziali effettuati nella durata di polizza), è destinato alla componente di gestione separata ed è sempre garantito in caso di uscita anticipata per riscatto totale, di scadenza della polizza e di decesso.
NostroValore Assimoco: premio
Il prodotto prevede il pagamento di un premio unico di importo non inferiore a 10.000 euro. È possibile effettuare versamenti liberi aggiuntivi, a eccezione dell’ultimo anno assicurativo che precede la scadenza. L’importo minimo previsto per i versamenti aggiuntivi è pari a 1.500 euro.
Il Contraente al momento della sottoscrizione sceglie la durata della polizza (minimo 10 anni, massimo 30 anni), compatibilmente con l’età dell’Assicurato che può essere compresa tra 18 e 85 anni in ingresso e 95 anni a scadenza. Per potere accedere alla garanzia caso morte l’Assicurato deve compilare un questionario sul proprio stato di salute.
Premio di polizza
A fronte della disponibilità di un premio di 10.000 euro la Compagnia ne investe 9.800, trattenendo 200 euro per coprire i costi di emissione e distribuzione.
