Una soluzione assicurativa di investimento flessibile che permette di costruire il proprio capitale nel lungo periodo.
È InvestiFlex, il prodotto assicurativo del gruppo Helvetia Italia, che coniuga la Gestione Separata HelviPower ai Fondi interni assicurativi.
Caratteristiche del prodotto
Helvetia InvestiFlex si fonda su tre pilastri fondamentali.
- Pianificazione: è possibile iniziare a investire con 1.200 euro all’anno, che possono essere corrisposti con la frequenza più adatta alle proprie esigenze (mensile, trimestrale, semestrale o annuale). Inoltre, dopo 30 giorni dalla decorrenza del contratto, è possibile effettuare versamenti aggiuntivi da 500 euro fino a 12mila euro l’anno;
- Investimento: il cliente può scegliere di investire il capitale nella Gestione Separata secondo una delle tre percentuali predefinite 10%, 30% o 50%. La parte residua del capitale sarà investita in uno dei tre Fondi Interni disponibili, in base alle proprie esigenze e al proprio profilo di investimento. Il Fondo selezionato, in caso di modifica delle esigenze e obiettivi, trascorsi almeno 90 giorni dalla decorrenza contrattuale, può essere modificato a scelta del cliente. Le prime tre operazioni richieste saranno gratuite;
- Flessibilità: una volta effettuato il pagamento della prima annualità è possibile sospendere o riattivare i versamenti senza dover versare i premi arretrati e senza penali, così come modificarne la frequenza. Al termine del piano il contratto resta attivo per altri 5 anni.
«Con Helvetia InvestiFlex intendiamo offrire ai clienti uno strumento concreto e flessibile per pianificare con serenità il proprio futuro, combinando stabilità, possibilità di performance e libertà di gestione – ha dichiarato Emanuela Mantini, Chief Commercial & Distribution Officer del Gruppo Helvetia Italia. Si tratta di una soluzione studiata per adattarsi alle reali esigenze delle persone, in ogni fase della vita. Siamo orgogliosi di offrire un'opzione di investimento, attraverso la combinazione della Gestione Separata HelviPower e il Fondo Interno Dinamico Globale, in grado di rispondere a tematiche di sostenibilità, per chi desidera generare valore anche in termini di impatto positivo e sostenibile, in linea con la strategia del Gruppo Helvetia Italia».
Ulteriori benefit
Inoltre, in caso di prematura scomparsa dell'assicurato prima della scadenza del contratto, per i beneficiari è prevista una maggiorazione del valore del capitale investito nei Fondi Interni (variabile per età da un minimo dell’1% a un massimo del 15%) e per la parte di capitale investito nella Gestione Separata, la garanzia di restituzione di un valore almeno pari ai premi investiti (valida anche alla scadenza del contratto).
Infine, è previsto un bonus fedeltà: una volta concluso regolarmente il piano di pagamento e in assenza di riscatti, al capitale investito nella Gestione Separata è riconosciuto un bonus pari all’1% di tutti i premi unici ricorrenti versati.
Helvetia InvestiFlex si rivolge a persone fisiche, maggiorenni, residenti in Italia con un’età massima alla sottoscrizione di 75 anni.
Il prodotto è distribuito dagli Agenti e dai Broker che collaborano con la Compagnia.
